Комплаенс — это относительно новое понятие для российского бизнеса. Раньше о нем говорили только в рамках банковского сектора, но сегодня он актуален и для других сфер. В статье разбираемся в том, зачем комплаенс нужен бизнесу и как он влияет на финансовую устойчивость и репутацию.
Обновили статью в декабре 2025: рассказали о типичных ошибках при внедрении комплаенса, рисках, а также ответили на частые вопросы собственников.
Содержание
Ошибки, которых следует избегать при внедрении комплаенса
Как комплаенс влияет на финансовую устойчивость и репутацию компании
Что такое комплаенс-риски и почему они возникают
Комплаенс: частые вопросы собственников
Поможем разобраться с финансами и уберечь бизнес от рисков
Комплаенс — это комплекс организационных мер, направленных на прогнозирование рисков в условиях полного принятия регуляторных, законодательных и нормативных требований.
А еще на выстраивание системы управления рисками, включая профилактику финансирования терроризма, контроль нормативных актов и минимизацию репутационных потерь. Это означает, что бизнес способен выявлять возможные угрозы заранее, используя инструменты мониторинга и внутренние политики.
Компания, в которой внедряются принципы комплаенса, ведет свою деятельность таким образом, что о способе достижения ее результатов собственник и директор могут смело говорить вслух. Если это, конечно, не коммерческая тайна.
Зачем бизнесу нужен комплаенс
Комплаенс стал важной частью ведения бизнеса, обеспечивая его прозрачность и безопасность для собственников и руководителей. В условиях глобализации и усиления финансового контроля компании обязаны соответствовать ряду регуляторных и законодательных требований.
Эффективное внедрение комплаенса позволяет настроить внутренний контроль в бизнесе и минимизировать риски, снижая вероятность штрафов и правовых последствий. Это, в свою очередь, укрепляет репутацию компании.
Комплаенс нужен для того, чтобы вне зависимости от масштаба и числа процессов бизнес оставался прозрачным и безопасным для собственника и директора.
В отсутствие комплаенса бизнес остается ИЛИ прозрачным, ИЛИ безопасным для собственника и директора. Почувствуйте разницу.
«Компании, внедряющие комплаенс, могут уверенно делиться своей предпринимательской практикой, избегая юридических проблем и укрепляя свою репутацию. Прозрачные деловые процессы способствуют созданию доверительных отношений с клиентами и партнерами, а также увеличивают привлекательность для потенциальных инвесторов».
Ошибки, которых следует избегать при внедрении комплаенса
Несоблюдение законодательства может привести к уголовной ответственности, затруднить операции с иностранными контрагентами и ограничить возможности по финансированию проектов.
Комплаенс помогает формировать доверие клиентов, партнеров и ассоциаций, что особенно важно в случаях внешнего аудита или проверки антимонопольный службы. Вот типичные ошибки, которых лучше не допускать ↓
-
Отсутствие четкой внутренние политики: компании часто внедряют отдельные правила, но не формируют единую систему комплаенса, что делает ее неработоспособной.
-
Игнорирование информационной среды: данные сотрудников и клиентов должны быть конфиденциальны, в соответствии с требованиями защиты персональных данных.
-
Недостаточный мониторинг изменений законодательства: раз в год — недостаточно. Нормативные акты обновляются чаще, особенно в отраслевых сегментах.
-
Попытка сделать комплаенс «на бумаге»: формальные документы без процессов и обучения приводят к проблемам, которые могут привести к разбирательствам и штрафам.
-
Полагаться на один отдел: комплаенсом занимаются не только юристы и специалисты службы безопасности — вовлекаются все подразделения, включая отделы продаж, закупок, IT и финансирования.
Иногда достаточно одного взгляда со стороны, чтобы увидеть то, что годами не давало развиваться вашему бизнесу
Диагностика бизнеса от экспертов Нескучных покажет:
✔ Где на самом деле теряются деньги — даже если кажется, что всё учтено.
Виды комплаенса
В зависимости от отрасли применяются разные типы комплаенса. Например, для металлургических предприятий ключевыми аспектами являются соблюдение антикоррупционных мер и экологических стандартов, в то время как в стандартной торговой компании говорить об экологической безопасности странно. Общим типом комплаенса будет налоговый, валютный и/или банковский комплаенс, требующий соответствия требованиям по процессам ведения отчетности и обязательствам перед государственными органами.
Примером может служить необходимость для компаний соблюдать правила, касающиеся трансакций, чтобы избежать обвинений в отмывании денег или уклонении от уплаты налогов. В этом контексте важно отметить, что владельцы могут открыто обсуждать свои бизнес-процессы, исключение — коммерческая тайна (и это тоже один из типов комплаенса, но об этом чуть позже).
Как комплаенс влияет на финансовую устойчивость и репутацию компании
Комплаенс непосредственно влияет на финансовую устойчивость компании через снижение рисков, связанных с законностью её деятельности. Бизнес, внедряющий высокие стандарты комплаенса, может уверенно выполнять контрактные обязательства, зная, что его действия не нарушают законодательство.
Например, прозрачность бизнес-процессов помогает избежать больших финансовых штрафов и юридических осложнений, что служит основой для формирования доверительных отношений с клиентами и партнерами.
Подробнее о финансовой безопасности мы рассказали здесь.
Комплаенс создает «зеленый коридор», в котором бизнес может развиваться, минимально рискуя столкнуться с правовыми и репутационными угрозами. Компании, следуя принципам комплаенса, становятся более привлекательными для клиентов и инвесторов.
Пример: организации, которые открыто демонстрируют свою приверженность соблюдению этических норм и стандартов регулирования, обладают конкурентным преимуществом на рынке. Это может приводить к более выгодным условиям при заключении контрактов, поскольку контрагенты предпочитают работать с надежными партнерами.
Кейсы внедрения комплаенса
Кейс 1.
Многие предприниматели сталкивались с банковским комплексом. Вы проводите сделку ВЭД, и банк запрашивает подписание заверения о том, что ни один из участников Общества не находится под станционным ограничением, деятельность компании и суть сделки не направлены на обход санкций. Таким образом, служба комплаенса позволяет банку публично говорить, что ни один из клиентов банка не обходит незаконным способом санкционные ограничения.
Кейс 2.
Работая с государственным заказчиком, компания-производитель вводит комплекс регуляторных мер, направленных на снижение коррупционных рисков: действуют протоколы переписки с заказчиком, вводят Положения о деловой этике, определяют порядок взаимного контроля внутри подразделений, позволяющих своевременно избежать коррупционного заражения.
Проще говоря, делается всё для того, чтобы компания, соблюдая общую политику по предотвращению конфликта интересов, могла оставаться «прозрачной» (в пределах коммерческой тайны).
Кейс 3.
Режим коммерческой тайны в классическом понимании, которое сформировалось благодаря судебной практике, является комплексом ограничивающих мер: документы не должны выдаваться никому, хранить их нужно в специальном ящике в отдельной комнате под амбарным замком, ключ от которого хранится только у директора в специальном закрывающемся ящике.
Мы, конечно, утрируем, но такой режим действительно очень жесткий. Быстро ли такая компания будет двигаться по зеленом коридору? Определенно нет.
Во всех кейсах ключевым элементом является предотвращение конфликтов интересов и защита сведений, которые могут привести к репутационным потерям.
Коммерческая тайна, внедряемая службой комплаенса, включает в себя не только и не столько запретительные меры, сколько разграничивает доступ разных служб к определенным блокам информации, устанавливает порядок работы с информацией внутри компании, обеспечивает обучение персонала работе с информацией.
Например, менеджеру по продажам не нужно знать сути сделки его коллеги, а бухгалтеру не нужно знать всей сути этих двух сделок, за исключением сроков оплаты, объема, реквизитов договора и сторон, а сотрудники склада для своей трудовой функции могут обойтись лишь перечнем продукции к отгрузке и дате, в которую этот объем нужно выгрузить конкретному представителю.
Политика «Китайской стены»
Политика «Китайской стены» представляет собой набор регламентов и процедур, направленных на предотвращение неправомерного использования внутренней информации. Включает в себя разграничение доступа к конфиденциальным данным между различными подразделениями компании.
Это особенно актуально для стартапов и предприятий с высокими рисками. Важно, чтобы помимо защиты информации о клиентах и партнерах компании также обращали внимание на защиту своих внутренних разработок и корпоративных секретов.
Такой подход не только предотвращает утечки, но и помогает компании соответствовать требованиям защите данных, избегая претензий клиентов, партнеров и регулирующих органов. Это также повышает доверие клиентов и увеличивает прибыль.
Когда цифры начинают работать на бизнес, а не просто лежать в таблицах
Финансовая модель — способ увидеть, как каждое решение отразится на прибыли, где прячутся лишние расходы и в какой момент бизнес выйдет на окупаемость.
Собрать такую модель можно самому. Но если не хочется разбираться в тонкостях или есть риск упустить что-то важное — это сделают наши финдиры. Финмодель:
✔ Даст точные прогнозы, а не «примерные цифры»
✔ Покажет, как изменения повлияют на прибыль
✔ Поможет найти точки роста и сократить лишние расходы
Финмодель — это про то, чтобы наконец разобраться, как работают деньги в бизнесе.
Что такое комплаенс-риски и почему они возникают
Комплаенс-риски возникают, когда компании не соблюдают регуляторные и законодательные требования. Такие риски представляют собой угрозу серьезных финансовых потерь и репутационных убытков.
Например, известные скандалы с крупными корпорациями, нарушающими антикоррупционные законы, показывают, как быстро можно потерять доверие потребителей и партнеров.
Комплаенс подразумевает полное принятие требований закона и/или регулятора вне зависимости от того, насколько это требование комфортно, реализуемо или даже абсурдно. Он создает такие условия, чтобы это требование могло исполняться без ущерба для деятельности компании и без нарушения принципа открытости и публичности. Игнорирование комплаенса приводит к выходу компании за пределы зеленого коридора, а это уже неполное принятие условий и ограничений.
В современном бизнесе это не просто набор правил, а продуманный подход к управлению рисками и повышению устойчивости компании. Поэтому внедрение комплаенса создает условия для безопасного и прозрачного ведения деятельности, что обеспечивает долгосрочный успех и конкурентные преимущества на рынке.
Комплаенс: частые вопросы собственников
Эксперт Леонтий Маршава
Руководитель юридической службы НФ
Для чего нужен санкционный комплаенс?
Санкционный комплаенс защищает компании от участия в незаконной деятельности с лицами или организациями, подлежащими международным санкциям, что помогает избежать юридических и финансовых проблем.
Что такое комплаенс-оговорка?
Комплаенс-оговорка — это условие, включаемое в контракт или соглашение, которое требует соблюдения всех актуальных законодательных и регуляторных норм, включая правила комплаенса.
Можно ли компании обойтись без комплаенса?
Комплаенс не является обязательным для компаний (за исключением банков), но его отсутствие может угрожать репутации, привести к юридическим проблемам и значительным финансовым потерям.
Как часто необходимо обновлять комплаенс-политику компании?
Комплаенс-политику рекомендуется обновлять не реже одного раза в год, а при значимых законодательных изменениях — чаще. Мониторинг обновлений нормативных актов помогает вовремя корректировать механизмы контроля. Регулярный пересмотр позволяет избежать несоблюдения законодательства и связанных с ним санкций.
Какие риски несет отсутствие комплаенса для бизнеса?
Отсутствие комплаенса может привести к штрафам, блокировкам операций, разбирательствам и серьезным репутационным потерям. Компания может потерять доверие клиентов и партнеров, а также столкнуться с финансовыми ограничениями или угрозой уголовное ответственности.
Если вам требуется консультация экспертов по комплаенсу или оценка рисков, можете воспользоваться нашими аутсорсинговыми услугами оценки бизнеса в СПб и восстановлении бухгалтерского учета.
Комплаенс: в двух словах
-
Комплаенс — это комплекс организационных мер, направленных на прогнозирование рисков в условиях полного и абсолютного принятия норм и правил регулирования.
-
Комплаенс создает «зеленый коридор», в котором бизнес может развиваться, минимально рискуя столкнуться с правовыми и репутационными угрозами.
-
Комплаенс-риски возникают, когда компании не соблюдают регуляторные и законодательные требования.
-
Внедрение комплаенса создает условия для безопасного и прозрачного ведения деятельности.
Поможем разобраться с финансами и уберечь бизнес от рисков
Финдиры Нескучных каждый день решают самые сложные задачи и помогают собственникам вылезти из закредитованности, избежать утечек и наладить денежный поток:
Вы тоже можете начать работать с нами: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.
Начните с простого: скачайте наш шаблон финмодели и наведите порядок в деньгах. Это бесплатно↓
