Комплаенс: что это и зачем нужен компании

Комплаенс — это относительно новое понятие для российского бизнеса. Раньше о нем говорили только в рамках банковского сектора, но сегодня он актуален и для других сфер. В статье разбираемся в том, зачем комплаенс нужен бизнесу и как он влияет на финансовую устойчивость и репутацию.

Содержание

Зачем бизнесу нужен комплаенс

Виды комплаенса

Как комплаенс влияет на финансовую устойчивость и репутацию компании

Примеры внедрения комплаенса

Политика «Китайской стены»

Что такое комплаенс-риски и почему они возникают

Комплаенс: частые вопросы собственников

Комплаенс: в двух словах

Поможем разобраться с финансами и уберечь бизнес от рисков

Комплаенс — это комплекс организационных мер, направленных на прогнозирование рисков в условиях полного принятия регуляторных, законодательных и нормативных требований.

Компания, в которой внедряются принципы комплаенса, ведет свою деятельность таким образом, что о способе достижения ее результатов собственник и директор могут смело говорить вслух. Если это, конечно, не коммерческая тайна.

Зачем бизнесу нужен комплаенс

Комплаенс стал важной частью ведения бизнеса, обеспечивая его прозрачность и безопасность для собственников и руководителей. В условиях глобализации и усиления финансового контроля компании обязаны соответствовать ряду регуляторных и законодательных требований. 

Эффективное внедрение комплаенса позволяет настроить внутренний контроль в бизнесе и минимизировать риски, снижая вероятность штрафов и правовых последствий. Это, в свою очередь, укрепляет репутацию компании.

Комплаенс нужен для того, чтобы вне зависимости от масштаба и числа процессов бизнес оставался прозрачным и безопасным для собственника и директора.
В отсутствие комплаенса бизнес остается ИЛИ прозрачным, ИЛИ безопасным для собственника и директора. Почувствуйте разницу.

«Компании, внедряющие комплаенс, могут уверенно делиться своей предпринимательской практикой, избегая юридических проблем и укрепляя свою репутацию. Прозрачные деловые процессы способствуют созданию доверительных отношений с клиентами и партнерами, а также увеличивают привлекательность для потенциальных инвесторов».

Виды комплаенса 

В зависимости от отрасли применяются разные типы комплаенса. Например, для металлургических предприятий ключевыми аспектами являются соблюдение антикоррупционных мер и экологических стандартов, в то время как в стандартной торговой компании говорить об экологической безопасности странно. Общим типом комплаенса будет налоговый, валютный и/или банковский комплаенс, требующий соответствия требованиям по процессам ведения отчетности и обязательствам перед государственными органами. 

Примером может служить необходимость для компаний соблюдать правила, касающиеся трансакций, чтобы избежать обвинений в отмывании денег или уклонении от уплаты налогов. В этом контексте важно отметить, что владельцы могут открыто обсуждать свои бизнес-процессы, исключение — коммерческая тайна (и это тоже один из типов комплаенса, но об этом чуть позже).

Как комплаенс влияет на финансовую устойчивость и репутацию компании

Комплаенс непосредственно влияет на финансовую устойчивость компании через снижение рисков, связанных с законностью её деятельности. Бизнес, внедряющий высокие стандарты комплаенса, может уверенно выполнять контрактные обязательства, зная, что его действия не нарушают законодательство. 

Например, прозрачность бизнес-процессов помогает избежать больших финансовых штрафов и юридических осложнений, что служит основой для формирования доверительных отношений с клиентами и партнерами.

Подробнее о финансовой безопасности мы рассказали здесь.

Комплаенс создает «зеленый коридор», в котором бизнес может развиваться, минимально рискуя столкнуться с правовыми и репутационными угрозами. Компании, следуя принципам комплаенса, становятся более привлекательными для клиентов и инвесторов. 

Пример: организации, которые открыто демонстрируют свою приверженность соблюдению этических норм и стандартов регулирования, обладают конкурентным преимуществом на рынке. Это может приводить к более выгодным условиям при заключении контрактов, поскольку контрагенты предпочитают работать с надежными партнерами. 

Кейсы внедрения комплаенса

Кейс 1. 

Многие предприниматели сталкивались с банковским комплексом. Вы проводите сделку ВЭД, и банк запрашивает подписание заверения о том, что ни один из участников Общества не находится под станционным ограничением, деятельность компании и суть сделки не направлены на обход санкций. Таким образом, служба комплаенса позволяет банку публично говорить, что ни один из клиентов банка не обходит незаконным способом санкционные ограничения. 

Кейс 2. 

Работая с государственным заказчиком, компания-производитель вводит комплекс регуляторных мер, направленных на снижение коррупционных рисков: действуют протоколы переписки с заказчиком, вводят Положения о деловой этике, определяют порядок взаимного контроля внутри подразделений, позволяющих своевременно избежать коррупционного заражения. 

Проще говоря, делается всё для того, чтобы компания, соблюдая общую политику по предотвращению конфликта интересов, могла оставаться «прозрачной» (в пределах коммерческой тайны).

Кейс 3. 

Режим коммерческой тайны в классическом понимании, которое сформировалось благодаря судебной практике, является комплексом ограничивающих мер: документы не должны выдаваться никому, хранить их нужно в специальном ящике в отдельной комнате под амбарным замком, ключ от которого хранится только у директора в специальном закрывающемся ящике. 

Мы, конечно, утрируем, но такой режим действительно очень жесткий. Быстро ли такая компания будет двигаться по зеленом коридору? Определенно нет. 

Коммерческая тайна, внедряемая службой комплаенса, включает в себя не только и не столько запретительные меры, сколько разграничивает доступ разных служб к определенным блокам информации, устанавливает порядок работы с информацией внутри компании, обеспечивает обучение персонала работе с информацией.

Политика «Китайской стены»

Политика «Китайской стены» представляет собой набор регламентов и процедур, направленных на предотвращение неправомерного использования внутренней информации. Включает в себя разграничение доступа к конфиденциальным данным между различными подразделениями компании. 

Это особенно актуально для стартапов и предприятий с высокими рисками. Важно, чтобы помимо защиты информации о клиентах и партнерах компании также обращали внимание на защиту своих внутренних разработок и корпоративных секретов. 

Что такое комплаенс-риски и почему они возникают

Комплаенс-риски возникают, когда компании не соблюдают регуляторные и законодательные требования. Такие риски представляют собой угрозу серьезных финансовых потерь и репутационных убытков. 

Например, известные скандалы с крупными корпорациями, нарушающими антикоррупционные законы, показывают, как быстро можно потерять доверие потребителей и партнеров. 

Комплаенс подразумевает полное принятие требований закона и/или регулятора вне зависимости от того, насколько это требование комфортно, реализуемо или даже абсурдно. Он создает такие условия, чтобы это требование могло исполняться без ущерба для деятельности компании и без нарушения принципа открытости и публичности. Игнорирование комплаенса приводит к выходу компании за пределы зеленого коридора, а это уже неполное принятие условий и ограничений.

В современном бизнесе  это не просто набор правил, а продуманный подход к управлению рисками и повышению устойчивости компании. Поэтому внедрение комплаенса создает условия для безопасного и прозрачного ведения деятельности, что обеспечивает долгосрочный успех и конкурентные преимущества на рынке.

Комплаенс: частые вопросы собственников

Отвечает Леонтий Маршава, Руководитель юридической службы НФ ↓

Для чего нужен санкционный комплаенс?

Санкционный комплаенс защищает компании от участия в незаконной деятельности с лицами или организациями, подлежащими международным санкциям, что помогает избежать юридических и финансовых проблем.

Что такое комплаенс-оговорка?

Комплаенс-оговорка — это условие, включаемое в контракт или соглашение, которое требует соблюдения всех актуальных законодательных и регуляторных норм, включая правила комплаенса.

Можно ли компании обойтись без комплаенса?

Комплаенс не является обязательным для компаний (за исключением банков), но  его отсутствие может угрожать репутации, привести к юридическим проблемам и значительным финансовым потерям.

Комплаенс: в двух словах

• Комплаенс — это комплекс организационных мер, направленных на прогнозирование рисков в условиях полного и абсолютного принятия норм и правил регулирования.

• Комплаенс создает «зеленый коридор», в котором бизнес может развиваться, минимально рискуя столкнуться с правовыми и репутационными угрозами.

• Комплаенс-риски возникают, когда компании не соблюдают регуляторные и законодательные требования.

• Внедрение комплаенса создает условия для безопасного и прозрачного ведения деятельности.

Поможем разобраться с финансами и уберечь бизнес от рисков

Финдиры Нескучных каждый день решают самые сложные задачи и помогают собственникам вылезти из закредитованности, избежать утечек и наладить денежный поток:

• Мошенничество на миллионы: раскрыли воровство в турфирме

• Уберегли вендинговый бизнес от рискованного роста в кредит

• Предприниматель чуть не продал квартиру, чтобы спасти бизнес в кризис

Вы тоже можете начать работать с нами: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.

Начните с простого: скачайте наш шаблон финмодели и наведите порядок в деньгах. Это бесплатно↓

[FORM PRESET="I" - "Шаблон финмодели"/]