Внутренние причины, которые не дают расти вашему бизнесу

У компании может быть шикарная выручка, много клиентов, высокие обороты, идеальная репутация, дорогие станки, но она не растет, не развивается и даже не приносит чистую прибыль. Разбираемся, как понять, что бизнес стоит на месте и что с этим можно сделать.

Содержание

Как понять, что бизнес стоит на месте

Основные внутренние причины, почему бизнес не растет

Стратегии выхода из кризиса

Как люди терпят неудачи в бизнесе: реальные истории

Бизнес не растет: частые вопросы собственников

Причины, которые не дают расти бизнесу: в двух словах

Поможем вашему бизнесу расти

Как понять, что бизнес стоит на месте

Положение дел в компании нельзя оценивать интуитивно, потому что такая оценка будет зависеть от субъективного восприятия собственника бизнеса.

Собственник компании «Берег» каждый месяц выводит 500 000 ₽ дивидендов и считает, что дела идут хорошо. В компанию приходит финдиректор, собирает отчетность и видит, что у «Берега» отрицательная чистая прибыль, а собственник попросту выводит авансы клиентов.

Возьмем еще один пример.

Собственник производства металлоконструкций не выводит дивиденды: ему кажется, что этих денег у компании нет. Единственный его доход — зарплата за работу операционным директором в размере 100 000 ₽. Когда собрали отчет о прибылях и убытках, выяснилось, что производство приносит многомиллионную чистую прибыль, а рост за последний год составил 40%. Но собственник опасается кассовых разрывов и кризисных времен и копит все деньги в качестве фондов. 

Единственный способ определить, растет бизнес или нет, — это посмотреть на финансовые показатели в правильно собранной отчетности:

• динамику чистой прибыли — есть ли прибыль вообще и растет ли она с течением времени. Здесь неважно, куда ее потом распределяют: на дивиденды, в фонды или покупку станка;

• темпы роста выручки и темпы роста чистой прибыли в соотношении друг к другу — чтобы понять, развивается ли бизнес гармонично без каких-либо перекосов;

• рентабельность собственного капитала — насколько эффективно работает капитал собственника, вложенный в бизнес. Другими словами, сколько процентов годовых получает собственник от своих денег. Тут есть два момента: этот процент должен быть в два раза выше ставок по банковским депозитам, лучше в два раза, иначе в бизнесе вообще нет смысла, а еще этот процент должен расти в динамике. Если рост есть, компания на верном пути.

Если чистая прибыль и рентабельность собственного капитала не растут, но и не падают — это уже не очень хорошо, потому что деньги теряют покупательскую способность. И одна и та же чистая прибыль в 2023 году и в 2024 году — это два разных финансовых результата. А если показатели падают, это сигнал, что в бизнесе есть проблемы.

Основные внутренние причины, почему бизнес не растет

Чтобы оценить возможности роста бизнеса и проиграть разные варианты и гипотезы, нужно собрать финансовую модель — документ, в котором описывают главные финансовые показатели компании: доходы, расходы, воронку продаж, денежный поток и оборотный капитал.

С помощью финансовой модели можно увидеть много чего, но в контексте этой статьи нас интересует:

• сколько компания может получать прибыли, а главное — как сделать, чтобы она стала больше;

• что больше всего влияет на рост и падение прибыли;

• получится ли при этой модели бизнеса заработать столько, сколько хочет собственник;

• какие сценарии масштабирования бизнеса могут быть;

• какой капитал и в каком объеме может потребоваться;

• приведет ли рост заемного капитала к росту прибыли

Может оказаться, что компания не растет, потому что это невозможно в текущей модели бизнеса.

Собственник открыл маникюрный салон. Через год салон прошел точку безубыточности и начал приносить прибыль. Но доход всегда был примерно один, бизнес не рос, а собственнику хотелось больше прибыли. Чтобы решить вопрос, он стал прорабатывать сервис, придумывать программы лояльности и акции, обучать мастеров. 

Проблема оказалась на поверхности: его салон рассчитан на пять кресел и пять–семь клиентов в день на каждое. При всём желании больше людей его салон принять не может. Подытожим: в данном случае есть ограничение по производственным мощностям, а для расширения требуются дополнительные финансовые вложения.

На самом деле внутренних причин, почему бизнес не растет, может быть много, например:

• высокие расходы — может оказаться, что непродуманные постоянные и переменные расходы съедают всю прибыль бизнеса;

• закредитованность — обслуживание кредитов стоит денег, и вместо того, чтобы вложить их в масштабирование, компания платит кредиторам;

• большие дивиденды — чтобы расти, нужно покупать оборудование, расширять штат, обучать сотрудников, вводить новые продукты и услуги. На всё это нужны деньги. Если собственник выводит всю прибыль в качестве дивидендов, на рост ничего не останется;

• работа на полшишечки — служебный транспорт простаивает три дня в неделю, бухгалтерия работает три месяца в году, а менеджеры чаще пьют чай, чем звонят клиентам. И никто это не контролирует;

• отсутствие внятной стратегии бизнеса — если нет продуманной бизнес-модели, а также стратегии, как и куда бизнес движется, то развитие будет или случайным, или его не будет.

Кроме этого, бизнес может перестать развиваться, когда изменился рынок, а компания осталась в прежней бизнес-модели. Чтобы бизнес был успешным, он должен адаптироваться к переменам, которые происходят вокруг.

Стратегии выхода из кризиса

Чтобы выйти из кризиса, прежде всего, нужно оцифровать бизнес-процессы — собрать все показатели и перевести их в понятный вид.

Оцифровка помогает понять, что происходит в бизнесе, и на основе этого принять нужные управленческие решение — вместо того, чтобы делать это интуитивно.

Собственнику кажется, что компания не развивается из-за плохих продаж. Он решает уволить руководителя отдела продаж и менеджеров и собрать новую команду. Это интуитивное решение. Если же измерить показатели работы отделов, может оказаться, что как раз в продажах всё в порядке, а не вывозит производство, которое всё время выпускает брак и не отгружает товар в нужные сроки.

Оцифровку бизнеса начинают со сбора основных цифр и отчетов.

Баланса, который в НФ называют главным отчетом собственника. В нем можно увидеть, насколько компания богата, в чём спрятаны деньги и за счет каких ресурсов финансируется бизнес:

Отчета о прибылях и убытках, который показывает финансовый результат компании за период: сколько бизнес заработал и потратил:

Отчета о движении денежных средств, который показывает, откуда в компанию приходят деньги и куда и когда уходят:

С помощью даже трех отчетов можно увидеть полное финансовое состояние бизнеса и иллюстрацию того, что происходит в компании. Например:

• маржинальная прибыль помогает понять, эффективно ли работают отделы закупок, производства и продаж. И, соответственно, принять меры;

• валовая прибыль показывает эффективность работы разных направлений. Может оказаться, что компания зарабатывает не на своем главном направлении, а на тех вещах, на которые даже не делала ставку. И если это переиграть, бизнес начнет расти;

• взаимосвязь выручки и прибыли на сотрудника покажет, не теряет ли компания деньги на ФОТе. Бывает, что в кризисе собственник решает нанять новых людей, которые помогут решить проблемы, а по факту оказывается, что эти расходы не приносят бизнесу ничего.

Грамотно составить финансовую отчетность, проанализировать ее и объяснить собственнику что к чему помогают финансовые директора или финансовые менеджеры. Разобраться можно и самому — вот список материалов, которые помогут:

Как люди терпят неудачи в бизнесе: реальные истории

Рассказываем историю клиента Нескучных финансов. Название изменили в целях конфиденциальности, всё остальное — чистая правда.

У стоматологической клиники «Зуб» дела шли не очень. Собственник считал, что проблема конкретная: по соседству открылось еще несколько клиник, появилось много конкурентов. При этом сам бизнес жил в условиях постоянных кассовых разрывов и был сильно закредитован: настолько, что банки перестали выдавать новые кредиты.

Чтобы решить проблему, собственник хотел переехать в другой район города, а для этого был нужен новый кредит на 10 млн ₽, который можно было взять только под высокий процент. Но сначала он всё же решил обратиться в Нескучные финансы. 

Финдиректор первым делом выстроила финансовую модель компании и увидела бесконтрольный расход и вывод денег, высокую себестоимость услуг и большую стоимость обслуживания кредитов. Всё это съедало основную прибыль компании. Так получилось, потому что собственник не контролировал расходы бизнеса, при этом платил докторам зарплаты выше рынка, а сами врачи работали по совместительству и не были заинтересованы в финансовом результате клиники. Кроме этого, был перерасход дорогих материалов и огромные траты на обслуживание кредитов.

Чтобы разобраться с этим, решили привести в порядок структуру расходов, а затем наращивать количество пациентов:

• отказались от новых кредитов. Раньше клиника, чтобы перекрыть старые долги, брала новые займы под более высокие проценты;

• оптимизировали расходы, чтобы дорогостоящие материалы перестали просто утекать;

• сделали заработную плату докторам по рынку с дополнительной мотивацией;

• обратили внимание на работу администраторов и перевели их с фиксированной ставки за смену на мотивацию от результата.

• взяли под контроль все «лишние» расходы. 

С новой структурой расходов можно было наращивать объем оказываемых услуг и увеличивать поток пациентов. Для этого подключили врачей работать с пациентами: составлять планы лечения и продавать услуги комплексом. 

За несколько месяцев ситуацию удалось улучшить: ушли от кассовых разрывов без привлечения новых кредитов, клиника начала отдавать долги, стало меньше кассовых разрывов и больше обращений пациентов. В два раза выросли ежемесячные поступления от пациентов.

А что касается конкуренции, смотреть на эту ситуацию можно и под другим углом: если клиники открылись по соседству, значит, наоборот, есть потенциальный поток пациентов в этом районе. С таким подходом формируются другие управленческие решения.

Бизнес не растет: частые вопросы собственников

Сколько времени нужно для развития бизнеса?

Это зависит от сферы деятельности, бизнес-модели, стратегии компании и многих других факторов. В финансовой модели можно просчитать, когда компания выйдет в точку безубыточности и начнет приносить прибыль.

Как понять, что пора закрывать бизнес?

Здесь тоже поможет финансовая модель: можно проиграть разные гипотезы и сценарии. Если любой вариант всё равно приводит к убыткам, то сама бизнес-модель нежизнеспособна. И здесь нужно или закрываться, или перестраивать бизнес.

Причины, которые не дают расти бизнесу: в двух словах

• Положение дел в компании нельзя оценивать интуитивно, потому что такая оценка будет зависеть от субъективного восприятия собственника бизнеса.

• Чтобы определить, растет бизнес или нет, нужно посмотреть на финансовые показатели в правильно собранной отчетности.

• Главный финансовый показатель компании — чистая прибыль. Нужно посчитать и проанализировать, есть ли прибыль вообще и растет ли она с течением времени.

• Кроме этого, определить положение дел в компании поможет показатель рентабельности собственного капитала. Он иллюстрирует, сколько процентов годовых получает собственник от своих денег.

• Причин, почему бизнес не растет, может быть много, например: высокие расходы, закредитованность, большие дивиденды, работа на полшишечки, отсутствие внятной стратегии бизнеса.

• Кроме этого, бизнес может перестать развиваться, когда изменился рынок, а компания осталась в прежней бизнес-модели. Чтобы бизнес был успешным, он должен адаптироваться к переменам, которые происходят вокруг.

• Бывает, что собственник чувствует себя комфортно и не стремится к масштабированию. В таком случае тоже важно отслеживать состояние дел, чтобы оставаться в текущих показателях.

Поможем вашему бизнесу расти

Финдиректора НФ помогают наладить управленческий учет в компании и разобраться, где спрятаны деньги, почему на складах так много товара, как выбраться из кассовых разрывов и начать наконец-то получать чистую прибыль.

Вот как обычно работают наши финдиры.

• Как мы вывели компанию из дыры в −5,5 млн ₽

• Избавились от кассовых разрывов и накопили 3 млн ₽

• За год помогли повысить доходность бизнеса в 30 раз, а дивиденды — в 10

• Франшиза салонов красоты: путь от кассовых разрывов до 5,8 млн ₽ в копилке. За 11 месяцев

• Навели порядок в запасах и подняли прибыль на 145% за год

Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей — тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любого города России, СНГ и Европы.

А самый простой способ подробнее узнать о том, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓