Компания «Тяжёлый путь», работавшая в сфере грузоперевозок более 15 лет, оказалась на грани банкротства из-за финансовых ошибок и отсутствия экспертизы. В статье мы разбираем, что пошло не так, как распознать скрытые финансовые риски и какие шаги могли бы спасти бизнес.
«Тяжёлый путь» — это выдуманное название. Придумали его, чтобы сохранить конфиденциальность компании. А вот сама история — чистая правда и настоящая история от финдира.
Содержание
Ошибки, которые привели к кризису
Как можно было избежать банкротства
Как финансовый директор мог бы помочь в этой ситуации
Поможем увидеть реальное положение дел в компании и избежать банкротства
Как всё начиналось
Компания закономерно пришла к кризисному состоянию после 15 лет стабильной деятельности. Несмотря на большой опыт в операционном управлении и успешное преодоление различных экономических циклов, отсутствие финансовой грамотности и профессиональной финансовой экспертизы привело к критическому состоянию.
На старте в 2009 году бизнес выглядел следующим образом:
-
Выручка: 10 млн руб.
-
Чистая прибыль: 1,7 млн руб.
-
Задолженность по кредитам: отсутствует.
Однако к 2023 году финансовая ситуация кардинально изменилась:
-
Долг перед банками: 11 млн руб.
-
Задолженность перевозчикам: 7 млн руб.
-
Чистая прибыль: накопленным итогом 1 млн руб.
Компания оказалась в критической ситуации, где финансовая устойчивость была подорвана из-за ошибок и отсутствия компетентного управления.
Баланс компании «Тяжёлый путь»
Выручка, ДДС и ОПиУ компании «Тяжёлый путь»
Ошибки, которые привели к кризису
На протяжении жизненного цикла компании было допущено несколько стратегических ошибок, которые в итоге привели к банкротному состоянию:
1. Отсутствие финансового директора. Генеральный директор, несмотря на успехи в операционке, не обладал экспертными знаниями в области финансов и принимал управленческие решения на основе информации от непрофессионального источника.
2. Бесконтрольное расходование авансов и накопление долгов. Неконтролируемое обращение с денежными потоками и неверная работа с кредитами также ускорили кризисное состояние.
3. Концентрация на узкой группе клиентов и отсутствие диверсификации рынка. Зависимость от ограниченного количества заказчиков сделала бизнес уязвимым.
4. Отсутствие систематического финансового анализа и стратегии по управлению рисками. Гендир не обладал инструментами, позволяющими адекватно оценить финансовое состояние компании в режиме реального времени.
5. Ошибки в управлении задолженностями и денежным потоком. Некоторые долги и несогласованность между платежами и обязательствами также не были корректно выявлены и устранены.
Как можно было избежать банкротства
Анализ показал, что корень большинства проблем был в отсутствии финансовой экспертизы и систематического анализа финансового состояния. Рассмотрим пошаговые меры, которые могли бы помочь компании избежать банкротства.
Шаг 1. Прозрачность и финансовая аналитика
Введение регулярной и качественной аналитики финансового состояния компании могло бы предотвратить накопление проблем. Например, аналитика, направленная на выявление финансовых рисков, несоответствий и предупреждающих сигналов, могла бы дать генеральному директору четкое понимание текущей ситуации. Внешний финансовый директор или эксперт на аутсорсе мог бы беспристрастно оценить финансовое положение компании.
Шаг 2. Осознание кризиса и принятие ответственных решений
Банкротство — всегда болезненный процесс для собственника. Признание факта кризиса — ключевой шаг к реальным действиям.
Типичные ошибки могли быть исправлены, если бы компания:
-
Не расходовала авансы бесконтрольно.
-
Контролировала накопления кредиторской задолженности и их последствия.
-
Развивала диверсификацию рынка и не зависела от одного или двух крупных клиентов.
Шаг 3. Конкретные меры по выходу из кризиса
Если бы в самом начале были реализованы следующие стратегии, «Тяжёлый путь» мог бы значительно снизить потери:
-
Провести реструктуризацию долгов путем переговоров с кредиторами и пересмотра условий погашения.
-
Провести аудит денежных потоков и выявление несоответствий, чтобы понять, как происходил вывод денежных средств, и устранить их судебным порядком, если это необходимо.
-
Начать работу с контрагентами и должниками и провести анализ всех каналов задолженности, чтобы вернуть средства через судебные процессы.
Как финансовый директор мог бы помочь в этой ситуации
Финансовый директор обеспечивает независимый взгляд на финансовую ситуацию, системный и регулярный анализ финансовых показателей, своевременное выявление финансовых рисков, эффективную коммуникацию между собственниками и командой, а также подготовку грамотных и обоснованных решений.
Опытный финдир мог бы снизить вероятность ошибок, связанных с эмоциональными или интуитивными решениями, и внести стабильность в работу с денежными потоками.
Красные флаги
Ситуация компании «Тяжёлый путь» служит хорошим примером того, как важно отслеживать сигналы, предупреждающие о финансовых сложностях. К ним относятся:
-
Задержки в платежах и несогласованность с кредиторами и контрагентами.
-
Накопление долга без четкой стратегии по его снижению.
-
Отсутствие четкой финансовой аналитики и информации о текущем состоянии компании.
-
Концентрация усилий на одном клиенте или в одной отрасли.
Важно учиться видеть эти сигналы и действовать проактивно, используя инструменты финансового анализа и привлекая независимых экспертов. Банкротства можно избежать, но для этого нужно своевременно контролировать бизнес-процессы и понимать реальное финансовое состояние компании.
Поможем увидеть реальное положение дел в компании и избежать банкротства
Финансовый директор на аутсорсе может стать той ключевой фигурой, которая обеспечит своевременную информацию, стратегическое планирование и финансовую грамотность, защищая бизнес от кризисов и банкротств.
Вот еще несколько примеров из практики наших финдиров:
А самый простой способ узнать о том, как финдир НФ может помочь именно вашему бизнесу, — это бесплатная онлайн-встреча ↓
Комментарии