Онлайн-практикум по финуcheту
05.01.2025
Кейсы
Все статьи

Как компания оказалась на грани банкротства и что можно было сделать по-другому. История от Нескучного финдира

Елена Преображенская
Финансовый директор Нескучных финансов
Елена Преображенская
Сабина Абасова
Редактор
Как компания оказалась на грани банкротства и что можно было сделать по-другому. История от Нескучного финдира
  • 948

Компания «Тяжёлый путь», работавшая в сфере грузоперевозок более 15 лет, оказалась на грани банкротства из-за финансовых ошибок и отсутствия экспертизы. В статье мы разбираем, что пошло не так, как распознать скрытые финансовые риски и какие шаги могли бы спасти бизнес. 

«Тяжёлый путь» — это выдуманное название. Придумали его, чтобы сохранить конфиденциальность компании. А вот сама история — чистая правда и настоящая история от финдира.

Содержание

Как всё начиналось

Ошибки, которые привели к кризису

Как можно было избежать банкротства

Как финансовый директор мог бы помочь в этой ситуации

Красные флаги

Поможем увидеть реальное положение дел в компании и избежать банкротства

Как всё начиналось

Компания закономерно пришла к кризисному состоянию после 15 лет стабильной деятельности. Несмотря на большой опыт в операционном управлении и успешное преодоление различных экономических циклов, отсутствие финансовой грамотности и профессиональной финансовой экспертизы привело к критическому состоянию. 

На старте в 2009 году бизнес выглядел следующим образом: 

  • Выручка: 10 млн руб.

  • Чистая прибыль: 1,7 млн руб.

  • Задолженность по кредитам: отсутствует.

Однако к 2023 году финансовая ситуация кардинально изменилась: 

  • Долг перед банками: 11 млн руб.

  • Задолженность перевозчикам: 7 млн руб.

  • Чистая прибыль: накопленным итогом 1 млн руб.

Компания оказалась в критической ситуации, где финансовая устойчивость была подорвана из-за ошибок и отсутствия компетентного управления. 

Баланс компании «Тяжёлый путь»

 Выручка, ДДС и ОПиУ компании «Тяжёлый путь»

Ошибки, которые привели к кризису 

На протяжении жизненного цикла компании было допущено несколько стратегических ошибок, которые в итоге привели к банкротному состоянию: 

1. Отсутствие финансового директора. Генеральный директор, несмотря на успехи в операционке, не обладал экспертными знаниями в области финансов и принимал управленческие решения на основе информации от непрофессионального источника. 

2. Бесконтрольное расходование авансов и накопление долгов. Неконтролируемое обращение с денежными потоками и неверная работа с кредитами также ускорили кризисное состояние. 

3. Концентрация на узкой группе клиентов и отсутствие диверсификации рынка. Зависимость от ограниченного количества заказчиков сделала бизнес уязвимым. 

4. Отсутствие систематического финансового анализа и стратегии по управлению рисками. Гендир не обладал инструментами, позволяющими адекватно оценить финансовое состояние компании в режиме реального времени.

5. Ошибки в управлении задолженностями и денежным потоком. Некоторые долги и несогласованность между платежами и обязательствами также не были корректно выявлены и устранены.

Как можно было избежать банкротства

Анализ показал, что корень большинства проблем был в отсутствии финансовой экспертизы и систематического анализа финансового состояния. Рассмотрим пошаговые меры, которые могли бы помочь компании избежать банкротства. 

Шаг 1. Прозрачность и финансовая аналитика 

Введение регулярной и качественной аналитики финансового состояния компании могло бы предотвратить накопление проблем. Например, аналитика, направленная на выявление финансовых рисков, несоответствий и предупреждающих сигналов, могла бы дать генеральному директору четкое понимание текущей ситуации. Внешний финансовый директор или эксперт на аутсорсе мог бы беспристрастно оценить финансовое положение компании. 

Шаг 2. Осознание кризиса и принятие ответственных решений 

Банкротство — всегда болезненный процесс для собственника. Признание факта кризиса — ключевой шаг к реальным действиям.

Типичные ошибки могли быть исправлены, если бы компания:

  • Не расходовала авансы бесконтрольно.

  • Контролировала накопления кредиторской задолженности и их последствия.

  • Развивала диверсификацию рынка и не зависела от одного или двух крупных клиентов.

Шаг 3. Конкретные меры по выходу из кризиса 

Если бы в самом начале были реализованы следующие стратегии, «Тяжёлый путь» мог бы значительно снизить потери: 

  1. Провести реструктуризацию долгов путем переговоров с кредиторами и пересмотра условий погашения.

  2. Провести аудит денежных потоков и выявление несоответствий, чтобы понять, как происходил вывод денежных средств, и устранить их судебным порядком, если это необходимо.

  3. Начать работу с контрагентами и должниками и провести анализ всех каналов задолженности, чтобы вернуть средства через судебные процессы.

Как финансовый директор мог бы помочь в этой ситуации

Финансовый директор обеспечивает независимый взгляд на финансовую ситуацию, системный и регулярный анализ финансовых показателей, своевременное выявление финансовых рисков, эффективную коммуникацию между собственниками и командой, а также подготовку грамотных и обоснованных решений.

Опытный финдир мог бы снизить вероятность ошибок, связанных с эмоциональными или интуитивными решениями, и внести стабильность в работу с денежными потоками. 

Красные флаги

Ситуация компании «Тяжёлый путь» служит хорошим примером того, как важно отслеживать сигналы, предупреждающие о финансовых сложностях. К ним относятся: 

  • Задержки в платежах и несогласованность с кредиторами и контрагентами.

  • Накопление долга без четкой стратегии по его снижению.

  • Отсутствие четкой финансовой аналитики и информации о текущем состоянии компании.

  • Концентрация усилий на одном клиенте или в одной отрасли.

Важно учиться видеть эти сигналы и действовать проактивно, используя инструменты финансового анализа и привлекая независимых экспертов. Банкротства можно избежать, но для этого нужно своевременно контролировать бизнес-процессы и понимать реальное финансовое состояние компании.

Поможем увидеть реальное положение дел в компании и избежать банкротства

Финансовый директор на аутсорсе может стать той ключевой фигурой, которая обеспечит своевременную информацию, стратегическое планирование и финансовую грамотность, защищая бизнес от кризисов и банкротств.

Вот еще несколько примеров из практики наших финдиров:

А самый простой способ узнать о том, как финдир НФ может помочь именно вашему бизнесу, — это бесплатная онлайн-встреча ↓

Чтобы написать комментарий необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Комментарии

Базовые отчеты для наведения порядка в бизнесе
бесплатно
Базовые отчеты для наведения порядка в бизнесе
Волшебный час с финдиром
бесплатно
Волшебный час с финдиром
бесплатно
Шаблон отчета Баланс
бесплатно
Шаблон платежного календаря