Разработка
финансовой модели
Поможем создать финансовую модель, которая даст точную оценку текущей деятельности компании и покажет, как эффективно управлять деньгами
-
Хотите узнать, где теряется прибыль и какие варианты развития увеличат доходность бизнеса?
1000+
клиентов, с которыми мы работаем по технологии282+
внедрения управленческого учёта500+
реализованных финансовых моделейЧто такое финансовая модель
Финансовая модель — это связанная система расчётов, которая показывает, как продажи, расходы, налоги, зарплаты, кредиты, закупки и платежи влияют на прибыль и денежный поток компании
На практике финансовая модель помогает строить финансовый прогноз, проверять сценарии и отвечать на вопросы «что будет, если…». Например: «хватит ли денег на открытие второй точки через 6 месяцев?», «выдержит ли бизнес рост закупок?», «когда окупится новый проект?»
Финансовая модель нужна:
· Стартапам перед привлечением инвестиций
· Компаниям на этапе масштабирования
· Бизнесу с нестабильными денежными потоками
· Собственникам, которые хотят управлять не по ощущениям, а на основе данных.
Главное отличие от бухгалтерской отчётности: бухгалтерская отчётность показывает, что уже произошло. Финансовая модель помогает спланировать, что будет дальше, и заранее протестировать решения до того, как бизнес потратит деньги.
Как финансовая модель помогает бизнесу
Финансовая модель от Нескучных финансов позволяет владельцу бизнеса, инвесторам и партнёрам понять финансовые параметры компании, рассчитать объём продаж, увидеть варианты развития и оценить устойчивость проекта
Это особенно важно для стартапов, компаний на этапе привлечения инвестиций и организаций, которые планируют масштабирование
Структура эффективной финансовой модели
Эффективная финансовая модель строится на трёх связанных отчётах: P&L, Cash Flow и Балансе. Это не три отдельные таблицы, а единая система, где изменение одного показателя влияет на остальные
-
P&L — отчёт о прибылях и убыткахПоказывает, зарабатывает ли бизнес на своей деятельности. В нём видно выручку, себестоимость, маржу, операционные расходы и чистую прибыль. P&L помогает понять, какие направления прибыльны, а какие только создают оборот без результата -
Cash Flow — прогноз денежных потоковПоказывает реальное движение денег: когда деньги поступают, когда уходят и хватает ли их на обязательства. Без CF собственник может видеть прибыль по P&L, но столкнуться с кассовым разрывом из-за отсрочек, закупок, кредитов или сезонности -
Баланс
Показывает финансовое состояние компании: активы, обязательства, запасы, дебиторскую и кредиторскую задолженность. Баланс помогает понять, где «застряли» деньги и за счёт чего бизнес финансирует рост.
Главная ценность модели — во взаимосвязи этих отчётов. Например, рост продаж в P&L может увеличить дебиторскую задолженность в балансе, а значит — изменить денежный поток в CF. Поэтому ручная сборка разрозненных таблиц без логики связей не даёт управленческой картины.
Модель строится как живая система: собственник меняет вводные и сразу видит, как это отражается на прибыли, деньгах и финансовой устойчивости
Услуги
Практические примеры применения финансовой модели
Кейс 1. Поиск точек потери прибыли
Ситуация:
Производственная компания с оборотом 80 млн руб. в год видела прибыль в P&L, но деньги постоянно заканчивались. Собственник не понимал, где именно бизнес теряет устойчивость: в себестоимости, ценах, отсрочках или расходах.
Решение:
Финансовая модель связала продажи, маржу, отсрочки платежей и движение денег. Расчёты показали, что один из продуктов убыточен по марже, а отсрочка платежей от клиентов создаёт кассовый разрыв каждый квартал.
Результат:
Компания пересмотрела ценообразование и условия оплаты. После изменений кассовых разрывов нет, маржа выросла на 6 п.п., а собственник получил инструмент для регулярной проверки прибыльности продуктов.
Кейс 2. Принятие решения о масштабировании
Ситуация:
У сети кофеен было 3 точки. Собственник хотел открыть 4-ю, но не понимал, когда она окупится и хватит ли оборотных средств на запуск без риска для действующих точек.
Решение:
Финансовая модель рассчитала три сценария: открытие за свои средства, с кредитом и с частичным привлечением инвестора. В каждом сценарии были видны срок окупаемости, потребность в деньгах и нагрузка на денежный поток.
Результат:
Собственник выбрал сценарий с частичным привлечением инвестора. Новая точка вышла в плюс через 11 месяцев вместо планируемых 18, а запуск не создал кассового разрыва для сети.
Что входит в услугу
-
Работа финансового директораКоторый возьмет на себя ответственность за финансовый учёт и планирование. Организует сбор цифр, проанализирует показатели, предложит пути развития бизнеса
1 -
Контроль отдела качестваПостоянно собираем обратную связь, чтобы на её основе улучшать продукт. Прямо в процессе работы вы почувствуете, как продукт улучшается под ваши запросы
2 -
Потенциал Центра решения бизнес задачБаза знаний по управлению бизнесом на основе цифр, которая постоянно пополняется новыми курсами, будет вам доступна на протяжении всего сотрудничества с НФ
3 -
Решение сложных ситуацийЕсли ваш финдиректор столкнулся со сложной проблемой, команда решит её коллективно на специальной встрече
4
Этапы работы
1
Сбор исходных данных и анализ компании
Проводим проверку исходных данных, анализируем финансовое состояние, структуру доходов, расходов и кредитов. Эксперт оценивает производственную деятельность, работу с поставщиками, объём продаж, отраслевые особенности и виды финансовых потоков
2
Разработка финансовой модели
Создаем готовую модель, которая помогает самостоятельно оценивать изменения, учитывать потребности компании и планировать привлечение инвестиций. Финмодель создаётся в Excel с возможностью изменять показатели и проверять варианты развития бизнеса
3
Передача модели и сопровождение
Передаём готовую финансовую модель, проводим обучение и предоставляем удобные инструменты для управления. Эксперт поможет понять результаты моделирования, адаптировать стратегию под изменения рынка и отрасли. Обеспечиваем сопровождение и корректируем показатели по мере изменений. Результат — прозрачность, устойчивость и возможность принимать стратегические решения на основе цифр, а не предположений
Читатйте по теме
Финансовые отчеты
Финансовая модель бизнеса — принципы работы и примеры сценариев
Где б мы были без финмодели?
Стратегия
Финансовая модель ИТ-компании: как составить и какие нюансы учесть
Финансовые отчеты
Финансовая модель медицинского центра: чем полезна бизнесу и как собрать за 4 шага
Финансовые отчеты
Финансовая модель по шагам: просто о сложном
Финансовые отчеты
Финансовая модель мобильного приложения
Выйдем на маркеты — и окупимся или прогорим? Узнать ответ поможет финмодель мобильного приложения: она покажет, как связаны разные показатели бизнеса....
Стратегия
Как составить финансовую модель: пошаговая инструкция
Частые вопросы
-
Бухгалтер отвечает за налоговую отчётность, а финансовое моделирование требует аналитического подхода. Для работы с аналитикой и планированием нужен финансовый директор. Он знает, как принимать решения для роста бизнеса опираясь на данные финансовой модели.
-
Если вы хотите развивать бизнес, но не знаете, как — сформируем стратегию устойчивого роста. Проведём оценку проекта, рассчитаем окупаемость, подготовим варианты привлечения инвестиций и спрогнозируем результат деятельности компании при разных условиях.
-
Финансовый директор проведёт проверку показателей и анализ затрат, чтобы определить, где можно сократить расходы без потери качества. Рассчитает эффективность использования активов, оценит производственные процессы и выявит резервы для роста прибыли. По итогам — подготовит рекомендации для стратегических решений и повышения устойчивости бизнеса.
-
Эксперты Нескучных финансов анализируют исходные параметры и создают инвестиционную модель с учётом сценариев, рисков и сроков реализации. Оценивают варианты финансирования, объём требуемых денежных средств и рассчитывают окупаемость проекта.
Запишись на бесплатную консультацию
Расскажем какие у нас есть продукты и как мы можем закрыть задачи вашего бизнеса