«Светлячок» — оптовый продавец светового оборудования, который импортирует товар из Китая. В компании работают 20 человек, а месячный оборот — около 17 млн ₽. Собственник пришел в Нескучные, чтобы выйти из операционки. По его словам, всё для этого было готово.
Рассказываем, как финдир нашла дебиторку на 26 млн ₽, разобралась с затоваренным складом и привела финансы в порядок.
«Светлячок» — выдуманное название, мы его используем, чтобы сохранить конфиденциальность клиента. Сама история — чистая правда.
Содержание
Что хотел собственник: выйти из операционки
Шаг 2. Начали возвращать долги
Шаг 3. Начали работать с кредитами
Шаг 4. Выстроили оргструктуру, чтобы взять деньги под контроль
В итоге: разобрались с финансами и вывели собственника из операционки
Поможем навести порядок в финансах бизнеса
Что хотел собственник: выйти из операционки
Собственник «Светлячка» давно мечтал выйти из операционки и жить на берегу моря. По его словам, бизнес работал с прибылью и последние два года строил управленческий учет. Всё было готово, осталось привести в порядок процессы и передать все рычаги управления компанией операционному директору.
За этим он пришел в Нескучные. Так и сказал: «У меня всё готово. Хочу лишь выстроить процессы, чтобы отпустить бизнес и отдыхать под пальмами».
Какие проблемы нашла финдир
Когда финдир погрузилась в финансы «Светлячка», то оказалось, что чемодан можно отложить минимум на год ↓
Проблема 1. Бизнес работал без управленческого учета. Чтобы подготовить всё к выходу собственника из операционки, финдир стала изучать управленческий учет. Оказалось, что деньги и два года на построение учета бизнес потратил впустую — над всем работал бухгалтер, который ничего не понимал в управленке. Вот к чему это привело:
-
отчеты не отражали реальную ситуацию в бизнесе, а лишь копировали бухучет;
-
данные в отчетах не анализировали — бухгалтер лишь вбивал первичку, поэтому баланс не сходился.
Вот как выглядел диалог финдира и бухгалтера ↓
↑ Бизнес потратил два года и вместо управленческого учета получил таблицы, в которых мог разобраться только бухгалтер
Проблема 2. Бизнес торгует в минус. Когда финдир собрала ДДС, то увидела, что «Светлячок» продает оборудование себе в убыток:
-
привозит товар для клиентов за свой счет — не закладывает в цену дополнительные расходы на логистику и таможенные пошлины;
-
платит менеджерам бонусы и премии за продажи, хотя компания уже привозит товар себе в убыток.
↑ В итоге в плюсе все, кроме «Светлячка»: клиенты покупают товар дешевле, а менеджеры получают бонусы
Проблема 3. Склад затоварен на 16 млн ₽. После сбора баланса финдир увидела, что склад компании забит товаром на 16 млн ₽. Это произошло по трем причинам:
-
собственник думал, что отделу продаж проще продавать, когда товар есть в наличии;
-
когда курс юаня был выгодный, бизнес закупал больше, чтобы набить склад товаром;
-
в «Светлячке» не считали, на какой товар есть спрос, а какой лежит на складе несколько лет, — закупки делали наобум.
Вот как это выглядело в балансе ↓
↑ Баланс показал, что за полгода бизнес заморозил в товаре 21 млн ₽
Проблема 4. Дебиторка на 57 млн ₽. Кроме замороженного склада, финдир увидела в балансе огромную дебиторку — клиенты задолжали бизнесу авансы и оплату на 57 млн ₽ ↓
↑ Баланс показал, что клиенты должны бизнесу десятки миллионов
Проблема 5. Кредиты на 31 млн ₽. Из-за дебиторки и затоваренного склада бизнесу не хватало денег, чтобы заказывать новый товар у поставщика. В ход шли кредиты, на которые «Светлячок» делал заказы. Так за два года компания набрала кредитов на 31 млн ₽.
↑ Бизнес брал кредиты, чтобы закупать новые партии товара. Но из-за доставки в два месяца и постоплаты от клиентов в три месяца «Светлячок» платил проценты и получал убыток
Финдир подсветила проблемы бизнеса и объяснила собственнику, что выходить из операционки рано — сначала нужно навести порядок в финансах, чтобы быть уверенным в результате. Вот как она всё исправила ↓
Шаг 1. Разобрались со складом
Почти все свободные деньги собственник «Светлячка» вливал в запасы. Это привело к тому, что за шесть месяцев бизнес заморозил в товаре 16 млн ₽. Чтобы разобраться со складом, финдир:
-
Поделила запасы на два типа: заказы для клиентов и товар в наличии. Так бизнес узнал, что уйдет на реализацию, а что стоит распродавать без оглядки.
-
Провела ABC-анализ — выделила неликвид, который лежит на складе дольше 6 месяцев, и узнала популярные позиции, которые всегда должны быть в наличии.
Получив данные по складу, «Светлячок» начал распродавать неликвид, — менеджеры обзванивали постоянных клиентов и предлагали товар в наличии. Уже через месяц компания сократила неликвид в 3 раза ↓
↑ Бизнес сократил неликвид в 3 раза — с 3,2 млн ₽ до 994 195 ₽
Шаг 2. Начали возвращать долги
Дальше финдир стала разбираться с дебиторкой. Когда дебиторку разбили по клиентам, то оказалось, что большую часть долга — 26 млн ₽ — должен крупный клиент.
«Светлячок» работал с этим крупным клиентом по постоплате — брал кредит, привозил товар и получал расчет, когда у того появятся деньги. Клиент-то крупный!
В какой-то момент клиент перестал платить и за 2 года накопил перед «Светлячком» долг в 26 млн ₽. Но об этом в компании никто не знал — собственник догадывался, что есть проблемы, но не подозревал, что долг такой большой.
Стали копать дальше и выяснили, что бизнес каждый месяц платил по 500 000 ₽ за кредит, который взяли под поставку товара для этого клиента. В итоге «Светлячок» сидел без своих денег, а еще получал убыток — платил проценты по кредиту.
Компания начала работать над проблемой — связалась с клиентом и напомнила, что пора платить по счетам. Тот согласился и начал переводить по 1–2 млн ₽ в месяц ↓
↑ В январе клиент с долгом на 26 млн ₽ начал переводить деньги «Светлячку» — к маю он снизил долг на 8 млн ₽
Шаг 3. Начали работать с кредитами
Когда собственник и финдир узнали о задолженности клиента перед компанией, история с закредитованностью прояснилась. Оказалось, что «Светлячок» задолжал 31 млн ₽ банкам из-за того, что клиент не вернул те самые 26 млн ₽. Под них-то бизнес и брал кредиты, чтобы привезти товар.
Чтобы разобраться с проблемой, финдир:
-
подсказала собственнику, что кредиты в разных банках можно объединить в одну кредитную линию. Так бизнес снизил кредитную нагрузку на 39% — с 500 000 ₽ в месяц до 400 000 ₽.
-
предложила гасить кредитную линию деньгами, которые крупный клиент переводил в счет долга, — чтобы бизнес быстрее вышел из долгов.
Шаг 4. Выстроили оргструктуру, чтобы взять деньги под контроль
Чтобы «Светлячок» больше не попадал в такие проблемы, финдир выстроила оргструктуру компании. Если коротко, то назначила ответственных, которые контролируют финансы по каждому направлению:
-
логист и отдел закупок следят за складом — чтобы популярные товары были в наличии, а бизнес не закупал неликвид;
-
бухгалтерия отвечает за кредиты и платежи — следит, чтобы у бизнеса хватало средств на платежи, а также на счетах всегда были деньги.
-
юрист и менеджер по работе с дебиторской задолженностью отвечают за дебиторку — чтобы клиенты платили по счетам не дольше шести месяцев.
В итоге: разобрались с финансами и вывели собственника из операционки
Собственник оптовой компании по продаже светового оборудования хотел выйти из операционки и считал, что бизнес к этому готов. Чтобы все прошло гладко, финдир собрала управленческий учет и подсветила проблемы, без решения которых выйти из операционки невозможно. Если коротко, то финдир:
-
Главное: помогла собственнику выйти из операционки. Собственник передал все процессы команде, которая самостоятельно достигает результатов. Он переехал на море и оставил себе только стратегические задачи.
-
Снизила неликвид на складе на 29%. Теперь бизнес закупает товар, на который есть спрос, а также не забивает склад неликвидом.
-
Снизила дебиторскую задолженность на 8 млн ₽. Бизнес поднял предоплату за поставку с 10 до 40%, а проблемный клиент продолжает гасить долг.
-
Снизила кредитную нагрузку на 39%. А чтобы не залезать в кредиты, в бизнесе выстроили систему фондов и счетов. Теперь у компании есть своя подушка безопасности.
Поможем навести порядок в финансах бизнеса
В этой истории финдир помог собственнику оптовой компании собрать управленческий учет, разобраться с проблемами бизнеса и выйти из операционки. Но наши финдиры умеют и не такое. Вот лишь некоторые примеры их работы ↓
Вы тоже можете начать работать с нами: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.
Самый простой способ понять, как и чем финдир НФ может помочь вашему бизнесу, — онлайн-экскурсия по финучету. Это бесплатно и ни к чему не обязывает ↓
- Что хотел собственник: выйти из операционки
- Какие проблемы нашла финдир
- Шаг 1. Разобрались со складом
- Шаг 2. Начали возвращать долги
- Шаг 3. Начали работать с кредитами
- Шаг 4. Выстроили оргструктуру, чтобы взять деньги под контроль
- В итоге: разобрались с финансами и вывели собственника из операционки
- Поможем навести порядок в финансах бизнеса
Комментарии