«Витаминка» — импортер БАД с ежемесячной выручкой около 8 млн ₽. Компания больше 5 лет продает витамины, минералы и диетические добавки как оптом, так и в розницу.
Рассказываем, как финдир помогла найти деньги на крупную партию товара и сэкономила бизнесу около 1 млн ₽, который компания переплатила бы за проценты по кредиту.
«Витаминка» — выдуманное название, мы его используем, чтобы сохранить конфиденциальность клиента. Сама история — чистая правда.
Содержание
Хотел узнать прибыль и вырасти
Нет денег, чтобы рассчитаться с поставщиком
Шаг 1. Начали возвращать долги
Шаг 2. Сократили вывод дивидендов и разморозили склад
Шаг 3. Договорились с поставщиком на отсрочку
Шаг 4. Стали закупать товар чаще
Шаг 5. Стали планировать платежи и поступления денег
В итоге: бизнес рассчитался с поставщиком и защитился от кассовых разрывов
Поможем навести порядок в финансах бизнеса
Хотел узнать прибыль и вырасти
Собственник «Витаминки» пришел в Нескучные по двум причинам ↓
Причина 1. Получить реальную картину по прибыли. Собственник объяснял этот запрос примерно так: «На уровне ощущений у нас всё о’кей, но мне нужна реальная картина — хочу знать точные цифры по чистой прибыли».
Причина 2. Уверенно расти. Собственник хотел пойти в увеличение продаж и выручки. Для этого нужно было построить учет, который помог бы просчитывать идеи и принимать управленческие решения на основе твердых цифр, а не интуиции.
Нет денег, чтобы рассчитаться с поставщиком
Во время первой встречи с финдиром собственник рассказал, что заказал большую партию товара на 8 млн ₽. Так бизнес решил наращивать выручку и продавать больше. Идея была хорошая, но за месяц до оплаты поставщику «Витаминка» не смогла найти половину суммы — 4 млн ₽. Собственник описал ситуацию примерно так: «Денег всегда хватало, но теперь найти не можем — придется брать кредит».
Клиенты задолжали 5 млн ₽
Чтобы избежать кредита и найти деньги внутри бизнеса, финдир решила изучить дебиторскую задолженность. По словам собственника, все клиенты платят вовремя и просрочек не допускают. Но когда финдир погрузилась в 1С «Витаминки», то увидела другую картину — клиенты задолжали бизнесу целых 5 млн ₽. Причем сумму попилили между собой два крупных клиента. Вот как это примерно выглядело ↓
|
Клиент |
Дебиторская задолженность |
Просрочка |
|
Клиент 1 |
3 млн ₽ |
110 дней |
|
Клиент 2 |
2 млн ₽ |
100 дней |
Когда стали разбираться в причинах просрочек, то оказалось, что в «Витаминке» просто не следили за сроками задолженности. С клиентами договаривались на оплату в 60 дней, но те не спешили платить.
Чтобы защитить бизнес от кассового разрыва и избежать невыгодного кредита, нужно было действовать. Рассказываем, как финдир всё исправила за 6 шагов ↓
Шаг 1. Начали возвращать долги
Чтобы вернуть просроченную дебиторку и оплатить новую партию товара, финдир предложила взбодрить ключевых клиентов и напомнить им о платежной дисциплине. Проще говоря, объяснить, что так работа не пойдет: либо договариваемся о погашении долга, либо встречаемся в суде.
После пары звонков и личных встреч ключевые клиенты увеличили:
-
сумму платежей — с 300 000 ₽ до 600 000 ₽;
-
частоту платежей — стали переводить деньги каждую неделю, а не раз в две недели.
↑ Уже через месяц клиенты сократили сумму просроченного долга на 2 млн руб.
Шаг 2. Сократили вывод дивидендов и разморозили склад
Чтобы избежать оформления кредита под партию товара, «Витаминке» нужно было найти еще 2 млн ₽. Для сбора суммы финдир предложила работать в двух направлениях ↓
Разморозить склад. Для этого обзвонили всех клиентов и предложили им выкупить залежавшийся товар со скидкой в 15% — так заработали 1 млн ₽.
Сократить вывод дивидендов. В среднем собственник выводил по 2 млн ₽ в месяц, но на кону стояла безопасность бизнеса, поэтому он согласился ужаться до 1 млн ₽. Так получили еще 1 млн ₽.
↑ Чтобы собрать деньги под партию товара, собственник согласился вывести на 1 млн ₽ меньше, чем обычно
Работая над просроченной дебиторской задолженностью, разморозкой склада и сокращением дивидендов, «Витаминка» смогла собрать недостающие 4 млн ₽, — этого хватило, чтобы заплатить поставщику за партию товара. А чтобы ситуация не повторялась, финдир начала работать над платежной безопасностью бизнеса — стала перестраивать всё так, чтобы больше не вспоминать о кассовых разрывах.
Шаг 3. Договорились с поставщиком на отсрочку
Чтобы снизить риски кассовых разрывов, финдир предложила отзеркалить условия оплаты с клиентов на поставщика. Сначала собственник отнесся к этому скептически — он не верил, что завод-изготовитель БАДов пойдет на такие условия. Но решили закинуть удочку, вдруг идея пройдет.
Поставщику было приятно работать с «Витаминкой» — компания закупала большие объемы и платила вовремя.Поэтому удалось договориться на вкусные условия по формуле «50% сразу и 50% спустя 75 дней». Вместе с оплатой от клиентов новая схема расчетов выглядела так ↓
-
1-й день. Оплачиваем партию на 50%.
-
30-й день. Получаем партию от поставщика.
-
31-й день. Отгружаем товар клиенту в долг.
-
60-й день. Клиент гасит дебиторку.
-
75-й день. Переводим поставщику остаток — 50%.
↑ Платежная дисциплина со стороны клиентов и отсрочка от поставщика помогли «Витаминке» как защититься от кассовых разрывов, так и увеличить количество денег на расчетных счетах.
Шаг 4. Стали закупать товар чаще
Чтобы снизить нагрузку на бизнес по оплате, финдир предложила разбить ежеквартальные закупки на несколько мелких: покупать товар раз в месяц или раз в два месяца. Собственнику идея понравилась, поэтому стали закупать товар раз в месяц. Это помогло «Витаминке»:
-
быстрее пополнять запасы, чтобы иметь в наличии товары высокого спроса. Например, витамин D10;
-
избежать затоваривания склада — сделать ставку на высоколиквидный товар и реже заказывать то, что продается дольше;
-
распределить платежи равномерно — копить под платежи мелкие суммы, чтобы не платить раз в квартал, а потом сидеть без денег.
Шаг 5. Стали планировать платежи и поступления денег
И последний шаг. Чтобы забыть про кассовые разрывы навсегда, финдир:
-
стала вести платежный календарь — это таблица, в которой бизнес может планировать поступления и выбытия так, чтобы денег всегда хватало на текущие платежи. Например, на оплату новой поставки витамина C;
-
завела отдельный счет для закупки товара и ввела правило — деньги с этого расчетного счета уходят только на оплату товара.
Вот как выглядит платежник ↓
↑ Платежником пользуются так: в первой колонке выбирают статью поступлений или выбытия, а потом вносят сумму в колонку с датой
Скачать шаблон платежного календаря можно здесь ↓
[FORM PRESET="J" - "Платежный календарь"/]
Подробнее → Мазь от кассовых разрывов: что такое платежный календарь и как им пользоваться
В итоге: бизнес рассчитался с поставщиком и защитился от кассовых разрывов
За два месяца работы с «Витаминкой» финдир смогла добиться вот таких результатов ↓
-
Вернули 2 млн ₽ просроченной дебиторки. «Витаминка» смогла оплатить крупную партию товара, на которую не хватало 4 млн ₽.
-
Отказались от оформления кредита. «Витаминка» сэкономила 1 млн ₽ — именно столько пришлось бы заплатить за проценты по кредиту за год, если бы бизнес взял в кредит 4 млн ₽.
-
Избежали кассового разрыва. Бизнес взял под контроль все поступления и выбытия денег с помощью платежного календаря, начал следить за сроками оплаты от клиентов и получил отсрочку от завода-изготовителя. Теперь собственник не боится кассовых разрывов и уверен, что в бизнесе всегда есть деньги для оплаты счетов.
Поможем навести порядок в финансах бизнеса
Финдиры Нескучных умеют работать с финансами самого разного бизнеса. Для этого они собирают управленческий учет, помогают разобраться с дебиторкой и перестроить всё так, чтобы забыть о кассовых разрывах. Вот лишь некоторые примеры их работы:
Вы тоже можете начать работать с нами: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.
Самый простой способ понять, как и чем финдир НФ может помочь вашему бизнесу, — онлайн-экскурсия по финучету. Это бесплатно и ни к чему не обязывает ↓
- Хотел узнать прибыль и вырасти
- Нет денег, чтобы рассчитаться с поставщиком
- Клиенты задолжали 5 млн ₽
- Шаг 1. Начали возвращать долги
- Шаг 2. Сократили вывод дивидендов и разморозили склад
- Шаг 3. Договорились с поставщиком на отсрочку
- Шаг 4. Стали закупать товар чаще
- Шаг 5. Стали планировать платежи и поступления дене
- В итоге: бизнес рассчитался с поставщиком и защитился от кассовых разрывов
- Поможем навести порядок в финансах бизнеса
Комментарии