Компания закрылась, а долги остались: что делать?

Бизнес может закрыться по различным причинам, но в некоторых случаях долги остаются. Это происходит, когда при процедуре банкротства имущества компании не хватило для погашения всех займов. Что такое банкротство,  как уберечь от него свой бизнес и что делать, если оно уже произошло? Разбираемся вместе.

Содержание

Причины банкротства

Когда долг компании может перейти на собственника или финансового директора

Меры предосторожности для предпринимателя

Компания закрылась, а долги остались: частые вопросы собственников

Компания закрылась, а долги остались: в двух словах

Поможем уберечь бизнес от банкротства и разобраться с долгами

Причины банкротства

Вероятность банкротства есть у любой компании на рынке, и это зависит от качества управления и контроля над финансами. Регулярный анализ управленческой отчетности компании может помочь оценить эту вероятность и предпринять меры для ее уменьшения. Это особенно важно для бизнеса, который стремится минимизировать риски и обеспечить стабильное развитие.

Банкротство может быть вызвано различными факторами, такими, как:

• Неэффективная модель бизнеса

• Убыточная деятельность компании

• Неэффективная политика компании в части привлечения заемных ресурсов

• Вывод средств компании для личных целей 

Как проходит процедура банкротства? Этот процесс включает в себя следующие этапы:

1. Определение имущества компании и денежных средств.

2. Проверка возможности погашения долгов.

3. Принятие решения о банкротстве судом.

4. Назначение арбитражного управляющего.

5. Ликвидация компании и исключение из ЕГРЮЛ (Единого государственного реестра юридических лиц).
   
   

→ Подробнее о процедуре можно прочитать в Федеральном законе «О несостоятельности (банкротстве)» N 127-ФЗ.

Когда долг компании может перейти на собственника или финансового директора

Если компания закрылась, а долги остались, кредиторы могут подать заявление и привлечь лиц, контролирующих ее деятельность, к субсидиарной ответственности.

Долг компании может перейти на собственника, директора, главного бухгалтера, финансового директора и других лиц в следующих случаях:

• Субсидиарная ответственность: если кредиторы могут доказать, что собственник или финансовый директор компании были вовлечены в управление компанией и своими действиями способствовали возникновению банкротства.

• Неправомерные действия: если собственник или финансовый директор компании совершили неправомерные действия, такие как вывод средств на личные цели, неэффективная политика компании в части привлечения заемных ресурсов.

• Нарушение законодательства: если собственник или финансовый директор компании нарушили законодательство, регулирующее деятельность компании, и это привело к банкротству.

Если на этом моменте вам стало страшно, мы вас понимаем. Но на самом деле бояться нечего, ведь вину нужно еще доказать.

Что будет с личными финансами владельцев? Если нет решения  о привлечении к субсидиарной ответственности, то личные активы собственников никак не используются и не участвуют в закрытии долгов. 

Если мы говорим про ликвидацию ООО, то ограничений на продолжение деятельности в качестве предпринимателей в законе нет. Если мы ликвидируем ИП, то в этом случае есть временные ограничения, в пределах которых физическое лицо, ликвидирующее ИП, не может заниматься предпринимательской деятельностью. 

Меры предосторожности для предпринимателя

Чтобы избежать накопления долгов, предпринимателям необходимо следовать следующим правилам:

• Принимать управленческие решения только на основе цифр и достоверной отчетности: ДДС, ОпиУ и баланса.

• Проигрывать сценарии развития и понимать, как проведенные действия повлияют на результаты в дальнейшем.

• С осторожностью брать кредиты, особенно сейчас, когда  проценты очень высокие. 

• Не гасить кредиты досрочно без необходимости и четкой уверенности в том, что это не окажет негативного влияния на финансы компании.

→О том, как оценить вероятность банкротства, мы рассказали в этой статье.

Если компания не может погасить кредиты вовремя, но банкротства пока еще не случилось, можно рассмотреть следующие варианты: реструктуризацию кредита, рефинансирование, перенаправление средств денежного потока на выплату заработной платы.

Важно понимать, что банкротство — крайняя мера. Если вы как предприниматель принимаете решения на основе достоверной отчетности и анализируете последствия своих действий, риск закрытия компании сводится к нулю.

Компания закрылась, а долги остались: частые вопросы собственников

Как узнать, количество долгов нормальное или чрезмерное? 

Ответить на этот вопрос можно только собрав управленческий баланс. Есть ряд показателей баланса, величина которых покажет нам избыточное или не избыточное количество долгов на сегодняшний момент: это финансовая независимость, соотношение собственных и заемных ресурсов. Конечно, баланс должен быть достоверным. 

Могу ли восстановиться после банкротства и вернуться в бизнес? 

Конечно, законодательство не ограничивает ни собственника, ни директора в дальнейшей работе. 

Стоит ли досрочно гасить кредит, если есть такая возможность?

Опять же нужно смотреть на отчетность и прогнозировать, как досрочное погашение повлияет на результаты. По опыту скажу, что в  большинстве случаев мы гасим кредит по срокам, и это позволяет получать дополнительную прибыль. 

Компания закрылась, а долги остались: в двух словах

• Банкротство бывает двух видов: добровольное и принудительное.

• Регулярный анализ управленческой отчетности компании может помочь оценить вероятность банкротства и предпринять меры для ее уменьшения.

• Если компания закрылась, а долги остались, кредиторы могут подать заявление и привлечь руководителей к субсидиарной ответственности.

• Если нет решения  о привлечении к субсидиарной ответственности, то личные активы собственников никак не используются и не участвуют в закрытии долгов.

Поможем уберечь бизнес от банкротства и разобраться с долгами

Риски — неотъемлемая часть жизни любого бизнеса. Любой собственник может оказаться на грани банкротства, главное — вовремя отследить, что не так, и принять меры. В этом вам помогут Нескучные финдиры. Они уже много раз спасали компании от долгов↓

• Разобрались с долгами, долгостроями и вывели компанию в плюс

• Нашли причину закредитованности: оптовик задолжал банкам 31 млн ₽ из-за долгов клиента

• Как мы вывели компанию из дыры в -5,5 млн ₽. За полтора года

Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей: тип бизнеса, город и даже страна — не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.

Не знаете, с чего начать? Скачайте наш бесплатный шаблон баланса и оцените состояние компании прямо сейчас↓

[FORM PRESET="F" - "Скачать шаблон баланса"/]