Что такое краудфандинг и почему он нужен бизнесу

Разбираемся, как привлечь финансирование онлайн

Краудфандинг — это вариант внешнего финансирования проектов и бизнеса. Зачастую деньги от заинтересованных инвесторов привлекаются с помощью онлайн-площадок. Для этого предпринимателю достаточно рассказать о своей идее и ждать отклика от аудитории сервиса. 

Собранные средства идут на финансирование самых разнообразных проектов: от творческих задумок и до увеличения оборотного капитала компаний.

Несмотря на то, что термин «краудфандинг» всё еще режет слух нашим предпринимателям и вызывает недоверие у консервативных собственников, алгоритм работы краудфандинга не нов. Свое начало он берет из самых бытовых историй. Например, в конце 1990-х годов фанаты рок-группы Marillion добровольно собрали больше 60 000 $, чтобы организовать тур любимой группы. 

Сейчас ничего не изменилось. Есть инвесторы, которые действительно безвозмездно перечисляют деньги на реализацию и развитие стартапов. Однако с развитием этой культуры появилось множество вариантов вложений и вознаграждений для инвесторов. Разберемся, как работает современный краудфандинг и как использовать его для своего бизнеса.

Содержание

Как работает краудфандинг

Виды краудфандинга

Плюсы и минусы краудфандинга

Какому бизнесу подойдет краудфандинг

Как запустить краудфандинговую кампанию

Зачем краудфандинг предпринимателю: частые вопросы собственников

Как работает краудфандинг

Термин «краудфандинг» дословно переводится как «массовое финансирование». Эта расшифровка и выражает суть сбора средств для проектов и бизнеса. 

Внешние инвестиции помогают собственникам — фаундерам, когда сложно или вовсе невозможно получить традиционное финансирование: взять кредит или выпустить ценные бумаги. В этом случае источником займа выступают не банки, а бэкеры — инвесторы краудфандинговых платформ.

К тому же условия сбора средств от бэкеров значительно выгоднее, и не нужно выплачивать проценты с первого месяца, как при кредитовании в банке.

→ Как краудфандинг работает в реальности? Допустим, у вас есть бизнес: кофейня, в которой нужно обновить оборудование и открыть новую точку. Чтобы не брать кредит, вы презентуете свой бизнес на краудфандинговой платформе и запускаете кампанию. В ней описываете свою идею, сумму, которую хотели бы собрать, и какие награды получат спонсоры. Например, люди, которые поддержат вашу инициативу, получат пожизненную скидку в вашей сети. Также фаундер устанавливает срок сбора средств: получать деньги пожизненно не получится. 

Потенциальные инвесторы заходят на платформу и выбирают проект, который хотят финансировать. Если ваш проект смог привлечь внимание бэкера, то дальше он будет изучать предложение. Для этого фаундеры стараются выложить как можно больше информации, чтобы убедить инвесторов. Например, стартапы прикладывают финмодели бизнеса, чтобы подтвердить жизнеспособность своего проекта и показать потенциальную прибыль. 

«Как правило, данные о проекте должны перекликаться с вознаграждением для инвесторов. Так, благотворительные проекты описывают пользу для общества, а коммерческие — будущую выручку»

Когда срок сбора закончится, вы сможете вывести деньги. Инвестиционная площадка сама переведет их вам на счет. После этого останется только заплатить комиссию платформе и выполнить обязательства перед инвесторами. Например, если инвестор собрал меньше половины цели, платформа забирает 15%. Если проект получил всю сумму, то комиссия меньше — 10%.

Виды краудфандинга

Все краудфандинговые проекты по своей сути делятся на коммерческие и нефинансовые. Первые привлекают средства на финансирование бизнеса и стартапов, вторые — на творческие инициативы и благотворительность, как съемки кино. 

В зависимости от типа финансирования их разделяют на проекты, которые:

→ Собирают пожертвования. Этот тип финансирования используют только некоммерческие и личные проекты.

→ Обеспечивают вознаграждение. Бэкеры таких проектов получают вложенные деньги с процентом от прибыли или даже долю в компании.

В России есть еще одна классификация краудфандинговых сделок. Согласно Банку России, есть четыре типа:

→ p2p, где инвестор и заемщик — физлица;

→ p2b, где инвестор — это физлицо, заемщик — юрлицо;

→ b2b, где инвестор и заемщик — юрлица.

Плюсы и минусы краудфандинга

Какому бизнесу подойдет краудфандинг

Краудфандинг может быть полезен как для стартапов и малых предприятий, так и для развивающихся предприятий. Например, если у вас есть идея для стартапа, но не хватает средств на ее реализацию, инвесторы могут помочь вам получить начальный капитал. Так ретейлеры, косметические бренды и многие другие компании воспользовались платформами краудфандинга для запуска своего бизнеса.

На платформах краудфандинга можно собирать деньги на различные цели, например:

• Запуск нового продукта или услуги. Когда у вас есть идея, но нет средств на ее реализацию.

• Расширение бизнеса. Если ваш бизнес уже работает, но вам нужны дополнительные средства для его роста.

• Проведение исследований и разработок. Например, для создания нового продукта или усовершенствования существующего.

Как запустить краудфандинговую кампанию

Чтобы успешно запустить краудфандинговую кампанию, нужно учесть много нюансов. Разберемся по шагам, как действовать фаундеру-новичку.

→ Шаг 1. Выбрать площадку

Первым делом нужно выбрать площадку, на которой будете запускать кампанию. На рынке существует множество краудфандинговых платформ с разными условиями и комиссиями. Выберите ту, которая лучше всего подходит для вашего проекта.

→ Шаг 2. Разместить проект, подготовить документы, расчеты и данные

После выбора площадки необходимо создать аккаунт и зарегистрировать свой проект. Приготовьте презентацию проекта, включающую в себя информацию о вашем бизнесе, целях кампании, плане использования средств и привлекательных вознаграждениях для участников.

→ Шаг 3. Запустить сбор денег на платформе

После регистрации разместите свой проект на платформе и начните привлекать внимание потенциальных спонсоров. Используйте различные методы информационной поддержки, такие как стимулирование участия, реклама и маркетинг.

→ Шаг 4. Комиссии

После успешного завершения кампании вам придется уплатить комиссии платформе. Подготовьте необходимые документы о том, как использовали собранные средства, чтобы представить отчет платформе и бэкерам. Следите за сроками и обязательствами, чтобы избежать неприятных ситуаций.

Запустить краудфандинговую кампанию может быть интересным и эффективным способом привлечь средства и поддержкой для вашего бизнеса. Следуйте этим шагам и помните, что важно быть честным, прозрачным и профессиональным в процессе взаимодействия с участниками кампании.

Краудфандинг для бизнеса: частые вопросы собственников

Нужен ли залог при сборе денег через краудфандинговую площадку?

Наличие залога при сборе денег через краудфандинговую площадку зависит от политики конкретной площадки. Однако платформы редко требуют залог как гарантию выполнения обязательств проекта. В этом большое преимущество краудфандинга перед кредитованием.

Какую комиссию нужно отдать площадке? 

Комиссия, которую нужно отдать краудфандинговой площадке, также варьируется в зависимости от выбранной платформы. Обычно это процент от общей суммы собранных средств, который может быть от 5 до 10% или даже выше.

Какие налоги в России нужно уплатить фаундерам?

В России фаундеры проекта, собирающие средства через краудфандинг, столкнутся с налоговыми обязательствами. Например, сбор средств облагаем НДФЛ,  так как деньги получены от физических лиц, или налогом на прибыль для юридических лиц. 

Краудфандинг для бизнеса: в двух словах

• Краудфандинг — это способ привлечь финансирование для проектов и бизнеса. Деньги от заинтересованных инвесторов поступают с помощью онлайн-площадок. Для этого предпринимателю достаточно рассказать о своей идее и ждать отклика от аудитории сервиса.

• Внешние инвестиции помогают собственникам — фаундерам, когда сложно или вовсе невозможно получить традиционное финансирование: взять кредит или выпустить ценные бумаги. В этом случае источником займа выступают не банки, а бэкеры — инвесторы краудфандинговых платформ.

• В зависимости от типа финансирования их разделяют на проекты, которые собирают пожертвования безвозмездно или обеспечивают вознаграждение бэкерам. 

• Краудфандинг может быть полезен для запуска нового продукта, расширения бизнеса и проведения исследований и разработок.

• Краудфандинговые площадки имеют свои ограничения: комиссию за вывод средств и фиксированные сроки сбора денег. Перед тем как размещать проект на платформе, внимательно изучите условия. 

Поможем подобрать и оценить источники финансирования бизнеса

Найти средства для реализации бизнес-целей или старта бизнеса можно в банке. Но этот вариант подходит не всем: из-за процентов, залога или кредитной истории. Тогда предприниматели начинают перебирать не самые выгодные варианты финансирования или прибегать к займам под большие проценты. 

Помочь выбрать наиболее эффективный инструмент поможет финдиректор. Если вы не знаете, сколько денег нужно привлечь, — мы посчитаем за вас. Если сложно построить финмодель — мы предложим вам свой вариант и учтем в нем все особенности вашего бизнеса. Если у вас уже есть финансовые обязательства, финдиректоры Нескучных помогут разобраться с долгами и закрыть их безболезненно для бюджета организации. 

Вот как наши финдиры решают задачи с запутанными финансами и займами собственников:

• Заткнули дыру, в которую 6 лет утекало до 150 000 ₽ в месяц

• Вышли из миллионного убытка на 700 000 ₽ чистой прибыли на госзакупках

• Учет займов: мы увеличили оборотку в 6 раз и ни разу не ошиблись с дивидендами

Больше информации о финансировании бизнеса от специалистов Нескучных:

• Как привлечь финансирование бизнеса

• Финансовый рычаг: как посчитать, можно ли брать кредит

Вы тоже можете начать работать с практикующими специалистами — тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн и можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы. 

Проконсультироваться со специалистом можно уже сейчас. Заполняйте форму обратной связи для бесплатной онлайн-встречи с финдиром НФ.