Что ждет малый и средний бизнес в 2025 году: прогноз от финдира

Экономика нестабильна, рубль падает, инфляция растет, искусственный интеллект захватывает мир. Чего еще ожидать бизнесу в 2025 году, на что обратить внимание и как выжить в быстро меняющихся условиях? В статье рассматриваем ключевые изменения, тренды и самые перспективные направления бизнеса.  

Содержание

К чему готовиться в 2025 году

Налоговая реформа 2025 года

6 главных трендов бизнеса в 2025 году

Меры поддержки бизнеса в 2025 году

Перспективные направления бизнеса в 2025 году

Что ждет малый и средний бизнес в 2025 году: частые вопросы собственников

Что ждет малый и средний бизнес в 2025 году: в двух словах

Поможем выстроить управленческий учет и обеспечить рост компании в 2025 году

К чему готовиться в 2025 году

Мировая экономика находится в формате неопределенности. Собственники бизнеса затаили дыхание и ждут, что же будет дальше. Многое зависит от внешнеэкономического курса, которого станет придерживаться правительство. Но уже сейчас можно выделить основные критерии экономических изменений:

1. Подорожание кредитов. К концу 2024 года ключевая ставка составила 21% годовых, а значит, кредитоваться бизнесу всё менее выгодно. Кредиты подорожают как для бизнеса, так и для потребителя. Бизнес понесет большие издержки в случае привлечения кредитов. С другой стороны, снизится спрос на дорогостоящие товары и услуги: потребитель будет не готов брать кредит для покупки по высокой процентной ставке, а банк станет в меньшем количестве одобрять рассрочки.

2. Инфляция. По данным Минэкономразвития, в декабре 2025 года инфляция превысила 9% годовых. В 2025 году показателей инфляции ниже 8% ожидать не стоит. Это приведет к тому, что бизнес столкнется с увеличением издержек. Придется больше платить поставщикам за товары, увеличивать расходы на логистику и зарплаты сотрудникам.

3. Снижение курса рубля к доллару. Аналитики сходятся во мнении, что иностранная валюта будет дорожать либо задержится на уровне декабря 2024 года. Бизнесу в этих условиях придется перестраивать свою работу и ценовую политику. 

4. Зависимость от санкций. Совет Евросоюза принял решение продлить санкции против России до 9 октября 2025 года. Есть вероятность, что будут введены и новые санкции, а значит, российским предпринимателям придется снова пуститься на поиски поставщиков необходимых товаров, искать новые логистические цепочки и использовать импортозамещение, что в значительной мере скажется на росте издержек. Если ситуация стабилизируется, на первый план для предпринимателя выйдет задача по оптимизации затрат и снижению издержек, связанных с наложением санкций.

5. Нехватка кадров. По данным Росстата, в 2024 году безработица снизилась до исторического минимума и составила всего 2,4%. Специалистов на рынке труда не хватает. Бизнес в 2025 году будет вынужден бороться за кандидатов и предлагать сотрудникам более выгодные условия, чем у конкурентов. Чтобы сохранить специалистов в компании, придется повышать зарплаты, то есть рост затрат неизбежен.

6. Работа с клиентами выйдет на новый уровень по двум главным параметрам:

• предпринимателю придется поднимать цены на продукцию и прилагать усилия к тому, чтобы донести до покупателя ценность товара или услуги, удержать клиента;

• бизнес будет автоматизировать процессы взаимодействия с клиентом, внедряя новые разработки в сфере искусственного интеллекта.

Несмотря на всё вышеперечисленное, предпринимателям не стоит отчаиваться. Чтобы максимально обезопасить бизнес и сохранить стабильность в сложившихся условиях, очень важно грамотно настроить систему планирования и бюджетирования, выявить ключевые показатели бизнеса и контролировать их выполнение. Кроме того, при длительном горизонте планирования необходимо использовать несколько сценариев развития (включая пессимистичные) — это поможет заранее понять, как действовать собственнику, если вдруг дела пойдут не очень хорошо, снизить риски или даже пойти в масштабирование.

Налоговая реформа 2025 года

Собственникам бизнеса нужно быть готовыми к тому, что изменений в налоговом законодательстве очень много. Чтобы избежать ошибок и недоразумений, лучше всего заранее обратиться к налоговому консультанту, который поможет рассмотреть варианты систем налогообложения и подобрать нужную.

Какие изменения произойдут в сфере налогов

• Введение НДС для компаний, которые работают по УСН и имеют выручку свыше 60 миллионов рублей в год. Но есть исключения.
  НДС не придется платить ИП и юрлицам, которые встанут на учет в 2025 году и будут применять УСН с момента регистрации.
  

• Повышение лимита доходов для применения УСН до 450 миллионов рублей.  Часть компаний, доходы которых за 9 месяцев 2024 года не превысили 337,5 миллиона рублей, смогут перейти с общего режима на УСН и вместо налога на прибыль платить налог УСН 15% (Доходы - Расходы), а возможно, даже меньше.

• Страховые взносы в социальный фонд в 2025 году увеличены не будут. Но рост зарплат неизбежен, и собственникам бизнеса всё равно придется платить больше. Если раньше для малого и среднего бизнеса действовал пониженный тариф в размере 15% для страховых взносов выше МРОТ, то сейчас этот пониженный тариф будет действовать с той части зарплаты, которая превысит 1,5 ставки МРОТ. Компании, которые занимаются обрабатывающим производством, за исключением производства напитков, табачных изделий, кокса, нефтепродуктов и металлургического производства, с 2025 года вместо тарифа 15% применяют к сумме, превышающей 1,5 МРОТ, тариф 7,6%.

• Прогрессивная шкала НДФЛ с максимальной ставкой 22% также увеличит налоговую нагрузку для бизнеса. Сотрудник хочет получать определенную сумму «на руки», независимо от суммы, которую нужно выделить на уплату налога. В результате повышение ставки является проблемой работодателя, которому придется платить больше с учетом вычета налогов.

• Туристический налог — еще одно новшество 2025 года, которое заменит туристический сбор. Для компаний, которые владеют отелями и гостиницами и входят в Реестр классифицированных средств размещения, налог составит не более 1% от выручки, но будет постепенно расти в течение ближайших 5 лет.

• Налог на прибыль увеличится на 5%. Это коснется компаний, которые находятся на общей системе налогообложения.

В целом предпринимателям стоит учитывать, что налоговый контроль с нового года будет только усиливаться благодаря автоматизации процессов в налоговом органе. С помощью налогового мониторинга, к которому теперь подключены маркетплейсы, налоговая видит весь доход предпринимателя от продажи из выданного маркетплейсом онлайн чека покупателю.

Особый контроль будет происходить за созданием ИП на взаимозависимые лица при достижении порога доходов в 60 миллионов рублей (дробление). Собственникам бизнеса необходимо правильно оценивать риски и вести грамотный налоговый учет.

6 главных трендов бизнеса в 2025 году

Грядущий год готовит для предпринимателей много прогрессивных перемен, которые позволят развиваться и расти даже в условиях нестабильной экономики.

Тренд 1. Внедрение искусственного интеллекта и автоматизация процессов

Резкое развитие ИИ позволит предпринимателям автоматизировать процессы работы и сократить время на выполнение многих операций. Внедрение искусственного интеллекта  может значительно оптимизировать расходы на оплату труда в бизнесе благодаря автоматизации рутинных процессов и улучшению управления рабочей силой. 

С помощью искусственного интеллекта компании смогут отслеживать производительность труда сотрудников, выявляя тех, кто работает наиболее эффективно, создавая более продуктивную рабочую среду. Тем самым бизнес сможет увеличить общий уровень выручки.

Тренд 2. Омниканальный подход и персонализация в маркетинге

Омникальность — это подход, при котором компании интегрируют все возможные каналы взаимодействия с клиентами. Покупатель взаимодействует с брендом на разных платформах — онлайн и офлайн, при этом информация о нем и его предпочтениях сохраняется и используется компанией в дальнейшем для повышение лояльности.

Метод позволяет компании предоставлять потребителю более персонализированные предложения в будущем, увеличивает спрос и вероятность повторных покупок.

Тренд 3. Рост персонала внутри компании

В условиях дефицита кадров бизнесы начнут «выращивать» сотрудников внутри компании, вместо того чтобы сразу нанимать высококвалифицированных специалистов. 

Для бизнеса станет проще взять человека и обучить его, помогая развиваться вместе с компанией, чем найти уже готового профессионала со множеством регалий и большими запросами. Но для того, чтобы растить персонал, компаниям будет необходима сильная корпоративная политика, которая обеспечивает не только денежную мотивацию, но закрывает другие потребности личности сотрудника. 

Тренд 4. Стратегическое планирование

В 2025 году собственникам бизнеса очень важно мыслить на перспективу, смотреть на большой горизонт, даже невзирая на неопределенность экономической ситуации. 

Предпринимателю важно просчитывать разные шаги, чтобы понимать, какие трудности и риски могут возникнуть в будущем, и заранее к этому подготовиться.

Тренд 5. Внедрение системы аналитики

Автоматизация процессов ведения бухгалтерии, учета склада, финансового учета, внедрение CRM-систем и чат-ботов помогут точно анализировать все бизнес-процессы компании. Предприниматели смогут увидеть единую картину данных и принимать взвешенные решения на основе фактов.

Анализ поведения и предпочтений клиентов поможет лучше понять их потребности, и это поможет повысить продажи и уровень удовлетворенности. 

Системы аналитики помогут быстро выявить узкие места в бизнес-процессах, исправить ошибки, оптимизировать затраты.

Благодаря аналитике компании смогут быстрее адаптироваться к изменениям на рынке, снизить риски, лучше управлять ресурсами, делать грамотные стратегические шаги и прогнозировать тренды.

Тренд 6. Мобильная коммерция

Потребители всё чаще хотят совершать покупки, не выходя из дома, в любое время суток. Поэтому в 2025 году продолжит набирать обороты мобильная коммерция, или m-commerce, то есть продажа товаров и услуг через смартфоны и планшеты. Компаниям, у которых еще нет мобильных приложений и адаптивных веб-сайтов, стоит задуматься об их создании. Главная задача продавца — сделать так, чтобы клиент совершал онлайн-покупку с минимальными усилиями. Потребители в свою очередь будут отдавать предпочтение магазинам, у которых проще и быстрее купить товар или услугу.

Главное преимущество мобильной коммерции для бизнеса — возможность собирать данные о пользователях и их предпочтениях, повышая тем самым конверсию и лояльность клиентов.

Компании, которые эффективно используют мобильную коммерцию, будут более конкурентоспособны на рынке и быстрее адаптируются в условиях кризиса.

Меры поддержки бизнеса в 2025 году

Некоторые предприниматели малого и среднего бизнеса смогут рассчитывать в 2025 году на поддержку государства в виде субсидий, грантов и налоговых льгот.

Субсидии и гранты для развития бизнеса

Государство выделило отрасли, которые будут пользоваться приоритетом в 2025 году: обрабатывающая промышленность, агропромышленный комплекс, здравоохранение, туризм.

Социальный контракт позволяет получить до 350 тысяч рублей на открытие стартапа и до 100 тысяч рублей на открытие подсобного хозяйства. Субсидия доступна только для тех, кто стоит на учете в центре занятости.

Студенческий стартап — грант на сумму до 1 миллиона рублей для студенческих бизнес-проектов с высоким потенциалом коммерциализации при условии, что компания будет производить продукты, в которых реализованы результаты научно-технических или технологических исследований в области IT, новых материалов, медицины.

Льготный кредит до 5 миллиардов рублей по ставке от 1% до 5% смогут получить компании, которые занимаются разработкой и внедрением российских IT-решений.

Грант до 10 миллиардов рублей  на разработку программного обеспечения будет доступен для проектов из приоритетных направлений, которые выделило правительство.

Субсидии до 300 миллионов рублей участникам промышленных кластеров — можно получить двум или более предприятиям, которые состоят в территориальном кластере из реестра Минпромторга и в кооперации друг с другом производят важную для импортозамещения продукцию.

Налоговые льготы

Остается актуальной поддержка IT- отрасли, которая предусматривает льготу по налогу на прибыль. Если в 2024 году IT-бизнес вообще не платил налог на прибыль, то с 2025 года налог составит 5%. Тем не менее это все равно льготная ставка и большая привилегия. Сохраняются некоторые налоговые льготы и для компаний, работающих на новых территориях РФ.

Амнистия за дробление

Налоговая предлагает предпринимателям, которые ведут бизнес нечестно и используют схемы дробления, добровольно признаться. За это налоговый орган обещает закрыть глаза на нарушения, которые были у компании в течение 3 лет до текущего периода. Это своеобразная сделка бизнеса с налоговой, в ходе которой госсистема дает предпринимателям шанс все осознать и начать соблюдать закон. 

Амнистия за дробление может стать сигналом для предпринимателей, который указывает на то, что налоговые проверки будут продолжаться и меры ужесточаться. Наступило время, когда бизнес нужно вести только в соответствии с нормами законодательства.

Перспективные направления бизнеса в 2025 году

В новом году будет востребовано и актуально всё, что связано с искусственным интеллектом. Целевая аудитория у компаний, которые предлагают различные разработки в сфере ИИ, продолжит расти. Потребители — от продвинутого собственника бизнеса до обычной домохозяйки  — будут активно интересоваться развитием технологий, которые позволяют сокращать затраты и повышать эффективность процессов.

Онлайн-образование будет сохранять свои позиции на рынке, особенно обучение навыкам, которые дают людям возможность зарабатывать. Но важно учитывать, что государство собирается взять эту сферу под контроль. Очень вероятно, что компаниям, которые оказывают услуги по обучению онлайн, придется в будущем получать образовательные лицензии. Это повлияет на функционирование данного направления бизнеса.

Потребитель привык покупать товары в интернете, поэтому магазины на маркетплейсах продолжат развиваться и не утратят своей популярности. Преимущество будет у тех селлеров, которые предлагают быструю доставку и качественную упаковку продукта.

Не останется без внимания и будет набирать обороты локальный бизнес. Кофейня рядом с офисом, кафе с завтраками рядом с домом, студия массажа в спальном районе — это то, что будет востребовано, потому что люди всё чаще хотят получать услуги в зоне шаговой доступности. 

Что ждет малый и средний бизнес в 2025 году: частые вопросы собственников

Как будет меняться курс рубля по отношению к доллару?

Я думаю, мы должны готовиться к тому, что рубль в долгосрочной перспективе будет падать по отношению к доллару, и выстраивать бизнес-стратегию с учетом того, что валюта будет дорожать, а цены расти.

К какому уровню инфляции готовиться собственникам бизнеса в 2025 году?

В ближайший год прогнозируется инфляция в районе минимум 8%. Снижения цен точно ждать не стоит, важно правильно закладывать расходы на производство и грамотно доносить ценность товаров до покупателей, чтобы не столкнуться со снижением спроса вследствие увеличения цен. 

Как масштабировать бизнес в 2025 году и стоит ли это делать?

Снижение экономического роста — не повод впадать в депрессию или панику. Масштабироваться можно и нужно, но перед этим необходимо оценить риски, убедиться, что все процессы в бизнесе отлажены. Грамотно масштабировать бизнес поможет четкая стратегия, проигрывание всех возможных сценариев на финмодели, а также налаженная система планирования.

Что ждет малый и средний бизнес в 2025 году: в двух словах

Грядущий год кажется предпринимателям непредсказуемым и вызывает множество вопросов. Чтобы минимизировать риски, сохранить стабильность компании, а может, даже выйти на новые рынки, стоит учитывать главные изменения. 

• Бизнесу придется адаптироваться к повышению ключевой ставки, инфляции, снижению курса рубля по отношению к доллару и удорожанию кредитов. Увеличение затрат на производство, повышение цен на товары и услуги, новый подход к подбору кадров — это уже данность. 

• Налоговая реформа 2025 года заставит предпринимателей держать руку на пульсе и тщательно вести отчетность, привлекая опытных консультантов. Налоговый орган простит ошибки прошлых лет тем, кто воспользуется амнистией за дробление.

• Внедрение искусственного интеллекта позволит автоматизировать ряд бизнес-процессов, снизить затраты денег и времени. Компании, которые уже внедряют ИИ и системы аналитики, окажутся самыми конкурентоспособными на рынке.

• В 2025 году делать ставку на стратегическое планирование. Это поможет сократить риски, принимать взвешенные решения и тем самым увеличить выручку.

• Грантов и субсидий от государства не так уж много, но всё же они есть. В приоритете — IT-отрасль, которая также остается самым перспективным направлением бизнеса в 2025 году.

Поможем выстроить управленческий учет и обеспечить рост компании в 2025 году

В условиях экономической нестабильности выиграют те компании, которые грамотно выстроят управленческий учет. Финдиры Нескучных помогут собственникам управлять бизнесом на основе реальных цифр и фактов, принимать правильные решения. Ведение управленческого учета позволит оптимизировать затраты, грамотно использовать ресурсы и сократить риски.

Мы уже помогли этим компаниям:

Как финдир Нескучных помог компании разобраться с долгом за налоги в 2,4 млн 

Из убытков и кассовых разрывов — в светлое будущее

Нашли 5 млн ₽ просроченной дебиторки, из-за которой бизнес почти залез в кредит

Подняли маржинальный доход стоматологической клиники с 5% до 14%

Риелторское агентство: из убытков до чистой прибыли в 8 млн ₽ за 5 месяцев

Вы тоже можете начать работать с нами: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с компаниями из любых городов России, СНГ и Европы. 

Самый простой способ узнать, как именно финансовый директор может помочь вашему бизнесу, — это онлайн-экскурсия ↓