Как проверить контрагента из любой страны и защитить бизнес

Современный бизнес не знает границ: поставки из Китая, IT-услуги из Индии, логистика из Европы — международное сотрудничество открывает новые рынки и возможности. Но за яркими перспективами скрываются риски, которые могут превратить выгодную сделку в многомиллионные убытки. Финансовые махинации, санкционные ловушки, фирмы-однодневки или партнёры с «тёмным» прошлым — всё это угрожает не только прибыли, но и репутации компании.

Проверка иностранных контрагентов — это не просто формальность, а стратегический шаг для защиты бизнеса. Подготовили практическое руководство для собственников и руководителей. Рассказываем, почему проверять нужно даже «надёжных» партнёров из ЕС или США и как за 15 минут выявить поддельные документы иностранного поставщика.

Содержание

Зачем проводить проверку иностранных контрагентов

Каких иностранных контрагентов нужно проверять

Как проверять иностранных контрагентов

Сервисы проверки иностранных контрагентов

Проверка иностранных контрагентов: частые вопросы собственников

Проверка иностранных контрагентов: в двух словах

Рассчитаем, будет ли выгодным сотрудничество с иностранными контрагентами, и поможем увеличить прибыль

Зачем проводить проверку иностранных контрагентов

Иностранный контрагент — это юридическое или физическое лицо, зарегистрированное за пределами России, с которым вы заключаете договор.

Например:

→ Юридическое лицо: компания из Италии, поставляющая вам текстиль.

→ Физическое лицо: консультант из Канады, помогающий с маркетинговой стратегией.

Проверка иностранных контрагентов — это способ защитить бизнес от сотрудничества с ненадёжными партнёрами без финансовых потерь, штрафов и блокировки счетов. 

Основные направления проверки:

• Благонадёжность. Проверка деловой репутации, финансовой стабильности и опыта компании на рынке.

Примеры рисков и решений:

→ Проблема: российский импортёр заключил договор с польской фирмой на поставку электроники. Через месяц выяснилось, что у компании долги перед кредиторами, и она объявила о банкротстве.

→ Решение: проверка кредитной истории через платформу CreditSafe показала бы негативную динамику задолженностей.

→ Проблема: компания из ОАЭ предложила выгодные условия на поставку нефтепродуктов, но оказалась зарегистрирована всего 2 месяца назад.

→ Решение: анализ срока деятельности (например, через выписку из реестра DIFC) помог бы выявить отсутствие опыта.

• Легальность. Подтверждение законности деятельности: регистрация, лицензии, разрешения.

Примеры рисков и решений:

→ Проблема: компания из Индии поставляла фармацевтическую продукцию без лицензии. Налоговая РФ отказалась признать расходы, и бизнес потерял 10 млн рублей.

→ Решение: запрос лицензии у контрагента и проверка через государственный портал Индии CDSCO.

• Общие риски. Анализ санкционных списков, судебных споров и финансовой устойчивости.

Примеры рисков и решений:

→ Проблема: банк заблокировал счёт российской компании за платеж сербскому контрагенту, который оказался в санкционном списке ЕС.

→ Решение: проверка через систему WorldCheck или сайт OFAC.

Каких иностранных контрагентов нужно проверять

Проверка иностранных контрагентов обязательна для всех партнёров, но некоторые юрисдикции требуют повышенного внимания из-за специфических рисков. Приведём несколько примеров по странам:

• Все иностранные контрагенты. Проверяйте всех зарубежных партнёров, даже из «надёжных» стран, мошенники или проблемные компании есть везде.

Пример:

Российская компания заказала партию кофе у «надёжного» поставщика из Бразилии. После предоплаты партнёр исчез. Выяснилось, что фирма была зарегистрирована за неделю до сделки, а её «офис» — виртуальный адрес.

Решение: проверка через Brazilian CNPJ Registry показала бы фиктивность компании.

• Контрагенты из США. Основные риски при сотрудничестве: санкции, жёсткое регулирование, высокие штрафы за нарушения.

Примеры:

→ Санкции: американская IT-компания из Калифорнии предложила российской фирме ПО для банков. После сделки счёт российской компании заблокировали: партнёр оказался в списке OFAC за сотрудничество с Ираном.

Как предотвратить: проверить контрагента через сайт OFAC Sanctions List.

→ Регулирование: поставщик медицинского оборудования из Техаса не имел лицензии FDA. Налоговая РФ не приняла расходы, а партия товара застряла на таможне.

Как предотвратить: запрос сертификата FDA перед оплатой.

• Контрагенты из Китая. Основные риски: однодневки, поддельные лицензии, непрозрачная структура собственности.

Примеры:

→ Однодневка: китайский поставщик электроники предложил рекордно низкие цены. После перевода 70% предоплаты компания исчезла. Проверка через National Enterprise Credit Information Publicity System (Китай) показала, что фирма закрыта через месяц после регистрации.

→ Поддельные лицензии: завод из Гуанчжоу прислал сертификат соответствия на игрушки, но Роспотребнадзор забраковал партию из-за токсичных материалов. Документы оказались фальшивыми.

Как предотвратить: верификация лицензий через SAMR (госсовет КНР по регулированию рынка).

• Контрагенты из Европы. Риски: санкции ЕС, нарушения GDPR, экологические нормы.

Примеры:

→ GDPR: немецкий HR-сервис передал российской компании персональные данные сотрудников без согласия. Немецкий партнёр получил штраф €50 тыс., а российская фирма — иск от сотрудников за незаконную обработку данных.

Как предотвратить: требование Data Processing Agreement (соглашение о соответствии GDPR).

→ Санкции ЕС: польская строительная компания, находящаяся под санкциями ЕС за поддержку РФ, предложила поставку материалов. Платёж вызвал блокировку счетов российской компании в европейском банке.

Как предотвратить: проверка через EU Sanctions Map.

• Другие юрисдикции. Офшоры (Кипр, БВО): основной риск — компании, созданные для обналичивания. Страны Ближнего Востока (ОАЭ, Турция): поддельные сертификаты халяльной продукции.

Как проверять иностранных контрагентов

Разберём на примерах, как правильно проверять иностранных контрагентов и где искать информацию:

• Проверка регистрационных документов. Цель: убедиться, что компания легально зарегистрирована и действует.

Что делать:

Запросите у контрагента учредительные документы (устав, сертификат о регистрации, налоговый номер).

Сверьте данные с официальными реестрами страны регистрации.

Пример:

Российская компания заключила договор с итальянским поставщиком мебели. При проверке выяснилось, что номер VAT (налоговый номер Италии) не соответствует данным в реестре Registro delle Imprese. Оказалось, документы были подделаны.

Где проверить:

→ США: OpenCorporates.

→ Китай: National Enterprise Credit Information Publicity System.

→ Германия: Unternehmensregister.

• Поиск в открытых реестрах и базах. Цель: найти информацию о деятельности компании, судебных спорах, лицензиях.

Пример:

Казахстанский импортёр проверил турецкого поставщика через реестр MERSIS (Торгово-промышленная палата Турции) и обнаружил, что у компании отозвана лицензия на экспорт текстиля.

Где искать:

→ Санкционные списки: OFAC (США), EU Sanctions Map (ЕС).

→ Судебные базы: например, PACER.

→ Налоговые реестры: например, бразильский CNPJ Registry.

• Анализ деловой активности. Цель: оценить, реально ли работает компания или это «однодневка».

Пример:

Российский дистрибьютор проверял китайского производителя через платформу Tianyancha. Выяснил, что у компании нет активных контрактов, сотрудников и офиса — это признак фирмы-пустышки.

Что смотреть:

→ Наличие сайта, соцсетей, отзывов на Trustpilot или Google Business.

→ Упоминания в СМИ (если компания 10 лет на рынке, но о ней нет новостей — это подозрительно).

• Проверка учредителей и связей. Цель: исключить связи с офшорами, санкционными лицами.

Пример:

Немецкий контрагент передал данные о бенефициарах. Проверка через WorldCheck показала, что один из учредителей фигурирует в деле об отмывании денег в Швейцарии.

Инструменты:

→ OpenSanctions — поиск по санкционным спискам.

→ OpenCorporates — проверка связей компаний.

• Финансовые показатели. Цель: оценить платёжеспособность и стабильность.

Пример:

Французский партнёр предоставил отчётность за 3 года. Анализ через Dun & Bradstreet выявил убытки и растущие долги. Российская компания отказалась от предоплаты.

Где брать данные:

→ Аудированные отчёты.

→ Платформы: SPARK (Россия), Bloomberg, S&P Global.

• Новостной фон. Цель: уловить скрытые риски через публикации в СМИ.

Пример:

Перед сделкой с испанским логистическим оператором компания нашла в Google News статью о банкротстве его ключевого клиента. Это помогло пересмотреть условия договора.

Где искать:

→ Google News по названию компании.

→ Отраслевые СМИ (например, Financial Times для финансового сектора).

Сервисы проверки иностранных контрагентов

Для проверки иностранных партнёров используют открытые и платные сервисы, которые помогают собрать данные о регистрации, финансах, судебных рисках и связях. Разберём, какие инструменты подходят для разных задач:

• Специализированные сервисы.

→ СПАРК

Что проверяет: финансовое состояние, связи с санкционными лицами, судебные споры.

Пример:

Российский импортёр проверил через СПАРК турецкого поставщика и обнаружил, что 30% акций компании принадлежат гражданину США из списка OFAC. Сделка была отменена, чтобы избежать блокировки счетов.

→ Контур.Фокус

Что проверяет: регистрационные данные, бенефициаров, участие в госзакупках.

Пример:

Перед закупкой оборудования у чешской фирмы через Контур.Фокус нашли её участие в тендере на поставку для Минобороны ЕС. Это стало поводом для углублённой проверки на санкционные риски.

• Международные платформы.

→ Dun & Bradstreet (D&B)

Что проверяет: платёжеспособность, кредитный рейтинг, отраслевые риски.

Пример:

Немецкий клиент отказался от предоплаты, когда D&B показал, что у китайского производителя рейтинг «Высокий риск» из-за долгов перед банками.

→ OpenCorporates

Что проверяет: регистрацию, учредителей, филиалы.

Пример:

Компания из ОАЭ оказалась «дочкой» офшора с БВО, что выявили через OpenCorporates. Это помогло избежать сотрудничества с непрозрачной структурой.

Цель проверки	Бесплатные сервисы	Платные сервисы	Пример
Регистрация	OpenCorporates, ЕГРЮЛ	СПАРК, Orbis	Проверка китайской компании через Tianyancha.
Финансы	EDGAR (США), Bundesanzeiger (Германия)	Dun & Bradstreet, Bloomberg	Анализ отчётности итальянской фирмы через AIDA.
Санкции	OFAC Sanctions List, EU Sanctions Map	WorldCheck, СПАРК	Поиск связей с Ираном через WorldCheck.
Судебные споры	PACER (США), Sudact (РФ)	LexisNexis, Контур.Фокус	Проверка исков к турецкому партнёру через E-Yargi.

↑ Таблица сервисов для разных задач

Проверка иностранных контрагентов: частые вопросы собственников

Какие документы обязательно запрашивать у иностранного контрагента?

Необходимо запросить документы, подтверждающие его правовой статус и законность деятельности. В первую очередь это регистрационные документы: сертификат о регистрации, устав, налоговый номер.

Для проверки легальности деятельности требуются лицензии и разрешения, если они обязательны в конкретной сфере (например, FDA для поставки медицинского оборудования в США). Также запросите финансовую отчетность (аудированную, если возможно) и выписку из торгового реестра (или аналогичного государственного реестра) в стране регистрации контрагента.

Можно ли доверять бесплатным сервисам для проверки иностранных контрагентов или лучше использовать платные платформы?

Бесплатные сервисы подходят для базовой проверки: они помогают подтвердить регистрацию компании, найти её в санкционных списках или проверить наличие судебных исков через открытые базы. Однако для глубокого анализа финансового состояния, связей с офшорами или оценки платёжеспособности лучше использовать платные платформы.

Как проверить контрагента из США, если доступ к OFAC и SEC ограничен?

При отсутствии прямого доступа к базам OFAC или SEC следует использовать альтернативные источники, например, OpenCorporates (проверка регистрации), Better Business Bureau (отзывы и рейтинги).

Проверка иностранных контрагентов: в двух словах

• Проверка иностранных контрагентов — обязательный этап для защиты бизнеса. Даже сотрудничество с партнёрами из «надёжных» стран (США, ЕС, Китай) несёт риски: санкции, мошенничество, поддельные документы.

• Алгоритм проверки включает анализ документов, открытых данных и использование специализированных сервисов.

• Выбор инструментов зависит от юрисдикции и масштаба сделки. Для мелких разовых сделок или крупных компаний достаточно базовой проверки через бесплатные сервисы (Google News, OpenCorporates). Для «рисковых» стран (США, Китай, офшоры) и крупных контрактов необходимы платные платформы (SPARK, Orbis) и глубокая аналитика.

Рассчитаем, будет ли выгодным сотрудничество с иностранными контрагентами, и поможем увеличить прибыль

Финдиры Нескучных рассчитают выгоду сотрудничества с иностранными контрагентами, учитывая все скрытые риски и издержки. Мы проведём анализ финансовой устойчивости партнёра, оценим санкционные и налоговые риски и спрогнозируем рентабельность сделки с учётом валютных колебаний и логистических затрат.

Вот примеры кейсов наших клиентов:

• Увеличили выручку в 3, а прибыль — в 6 раз

• Подняли маржинальность с 59 до 74%

• В 1,7 раза усилили продажи на маркетплейсах

• Всего один отчет, чтобы вывести в 2 раза больше дивидендов

• Стройка: контроль расходов и рост прибыли на 43%

• Вывели бизнес из −0,73 млн в +1,2 млн рублей

Расскажите нам, каким вы хотите видеть свой бизнес, и мы поможем прийти к цели. Тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любого города России, СНГ и Европы.

Увидеть, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, можно на онлайн-экскурсии.