09.04.2020
Деньги и прибыль
Все статьи

Что делать, если обнаружили дыру в собственном капитале

Дмитрий Фурье
Финансовый директор Нескучных финансов
Дмитрий Фурье
Владимир Серов
Редактор
Что делать, если обнаружили дыру в собственном капитале
  • 2397
В прошлой статье мы разобрали, что такое дыра в собственном капитале, и чем она опасна. Если коротко: это когда в бизнесе не осталось собственных денег, и он еще не закрылся лишь благодаря предоплатам, кредитам и займам. Сегодня разберемся, как избавиться от дыры в собственном капитале.

Шаг 1. Понять причины возникновения дыры в собственном капитале

Если были убытки, нужно определить эффективность бизнеса и найти способы выйти на прибыль. Для этого составьте финмодель и определите, где у вашей компании «больные места». Может быть, не хватает маржинального дохода и выручки для покрытия всех постоянных расходов, или, наоборот, раздуты административные расходы. А может, вы увидите, что проблема в отделе работы маркетинга — где слишком низкие конверсии для такого трафика. Задача — с помощью финмодели определить показатели, которые наиболее сильно влияют на прибыль.

Она же поможет проверить гипотезы, которые могут привести к увеличению прибыли. Например, если вы хотите узнать, как сильно повлияет на бизнес инвестиция в рекламу, введите несколько цифр в финмодели — и увидите результат.


Скачать шаблон финмодели

После работы с финмоделью нужно мониторить прибыль по отчету о прибылях и убытках. Это подстраховка на тот случай, если вы протестировали гипотезу и увидели на бумаге мощный результат, а на деле прибыли не прибавилось. Если такое произойдет, нужно перепроверить гипотезу в финмодели и понять, где вы просчитались. Ну или принимать радикальные решения, как в примере выше.

Скачать шаблон отчета о прибылях и убытках

Шаг 2. Продать имущество, чтобы уменьшить долги

Если у вас в компании есть имущество, которым вы не пользуетесь, продайте его, чтобы уменьшить сумму долга перед вашими кредиторами. Все что у вас есть в активах, можно превращать в деньги. 

Поищите неликвид на складе. Продайте выделенный руководству транспорт. Постарайтесь распродать невостребованные рабочие места — компьютеры, мебель, складское оборудование. В общем, продайте все, чем не пользуетесь и без чего можете прожить. Однажды основатель «Нескучных финансов» продал свой Мерседес, чтобы рассчитаться с долгами. Было жалко расставаться с машиной, но иногда продать имущество — хороший способ избежать банкротства или хотя бы рассчитаться с кредиторами.

Шаг 3. Перестать платить дивиденды (временно!)

Если у вас дыра в собственном капитале, то дивиденды все равно не получится платить своими деньгами. В бизнесе только кредитные деньги, а они не ваши. 

Даже если несмотря на дыру в капитале компания остается прибыльной, направьте всю прибыль на сокращение долга, пока не перестанете зависеть от кредиторов. Условно говоря, начните выкупать бизнес у своих  кредиторов по кусочкам.

Фиксируйте баланс, и следите за тем, как дыра уменьшается. Со временем дойдете до точки, когда в бизнесе появится собственный капитал.

Шаг 4. Инвестировать свои деньги

Если вы любите свой бизнес, вложили в него много сил и уверены, что он еще может приносить вам прибыль, рассчитайтесь по долгам с помощью собственных накоплений.

Крайняя мера

Если вы понимаете, что дальше вылезти уже не получится, готовьтесь к тяжелым временам и закрывайте бизнес. Лучше подать на банкротство и самому выплачивать долги бизнеса, чем наращивать их до более плачевных ситуаций. В некоторых ситуациях порой — лучший выход, признать поражение и перестать терять деньги.

Альтернатива — продать бизнес. Убыточный бизнес в умелых руках может засиять, но найти такого покупателя, конечно, непросто.

Давайте по пунктам:

  1. Чтобы понять, есть ли у вас дыра в собственном капитале, составьте баланс компании — там будет видно, сколько у вас в бизнесе чужих денег, а сколько своих.
  2. Вводите антикризисное управление, чтобы максимизировать прибыль, сократить расходы и по максимуму погасить обязательства компании. 
  3. Не платите себе дивиденды из чужих денег. 
  4. Продайте ненужное имущество.
  5. Не берите новые займы.
  6. Расстаньтесь с компаний, если так сложились обстоятельства.
Чтобы написать комментарий необходимо авторизоваться или зарегистрироваться

Комментарии

Базовые отчеты для наведения порядка в бизнесе
бесплатно
Базовые отчеты для наведения порядка в бизнесе
Диагностика бизнеса от эксперта Нескучных
бесплатно
Диагностика бизнеса от эксперта Нескучных
Волшебный час с финдиром
бесплатно
Волшебный час с финдиром
бесплатно
Шаблон отчета Баланс