Компания «Вернадский» торгует горнодобывающим оборудованием и запчастями из Китая. Направление перспективное, но компания ушла в убыток — выручка была ниже точки безубыточности. Чтобы исправить ситуацию, «Вернадский» обратился в Нескучные.
«Вернадский» — это выдуманное название. Придумали его, чтобы сохранить конфиденциальность клиента. А вот сама история — чистая правда.
До: многомиллионные убытки, дыра в капитале и отрицательная рентабельность
Компания «Вернадский» столкнулась с серьезными проблемами: выручка маленькая, постоянно возникают кассовые разрывы, а в обороте не хватает денег. Всё дошло до того, что собственный капитал компании ушел в минус на 10 млн ₽.
Когда в компанию пришел финдиректор Нескучных, первым делом он провел аудит и собрал управленческую отчетность. Он выяснил, что:
- склад забит товарами, в том числе устаревшей неликвидной техникой. Эти деньги попросту заморожены на складе;
- кредитная линия на 10 млн ₽ взята под высокий процент — ежемесячный платеж составляет 200 000 ₽;
- убыток идет уже несколько месяцев подряд — всего на минус 7 млн ₽;
- денег на бизнес не хватает, компания работает с постоянными кассовыми разрывами.
В цифрах это выглядело так:
🥲 🥲 🥲
С этим нужно было что-то делать…
План работы: закрыть кредит и начать зарабатывать
Итак, компания «Вернадский» уже несколько месяцев не получала чистую прибыль и работала в убыток. Исправлять ситуацию нужно было срочно и со всех сторон:
- сократить кредитную нагрузку — побыстрее уменьшить долг по тому самому кредиту в 10 млн;
- увеличить выручку — за счет роста продаж. Причем только роста продаж недостаточно — было важно ускорить процесс оплаты, чтобы быстрее получать деньги и не уходить в кассовые разрывы;
- сформировать систему фондов и складывать в них деньги, как в копилки, — резервный на черный день, на оплату налогов, на дивиденды. И еще сделать фонд с авансами клиентов, которые выручкой пока не считаются, поэтому их нельзя тратить. Дисклеймер: пока у компании чистой прибыли нет и копить нечего, но нужно заранее продумать, куда она пойдет, когда появится;
- вытащить собственный капитал из минуса и повысить финансовую устойчивость компании.
Дальше расскажем, как шла работа и каких результатов удалось добиться ↓
Вытащили 50 млн ₽ из товаров и вернули часть дебиторки
Компания «Вернадский» сидела без денег на счетах и с нескончаемыми кассовыми разрывами. Чтобы как-то перекрыть ситуацию, всё время залезала в кредиты. Поэтому первым делом нужно было найти деньги и пустить их в оборот. Вот что для этого сделали:
- ⚡️распродали устаревшие неликвидные товары со скидкой и даже по себестоимости — и тем самым разгрузили склад и высвободили замороженные деньги. Так удалось высвободить 50 млн ₽;
- ⚡️использовали факторинг — у компании было много дебиторской задолженности, а денег в обороте не хватало. Чтобы получить свои деньги, решили воспользоваться услугой по факторингу, — за комиссию в 4% банк оплатил счета клиентов, а клиенты остались должны уже не компании, а банку.
Так у компании появились оборотные средства, чтобы работать дальше, но этого было недостаточно — нужно было поднимать выручку ↓
Реорганизовали отдел продаж, отказались от кредита и разобрались с логистикой, чтобы повысить выручку
Вот уже несколько месяцев компания работала в убыток, который к моменту, когда за дело взялся финдир НФ, составил минус 7 млн ₽. Стало понятно, что есть проблемы в продажах: клиентов недостаточно, а цикл сделки слишком длинный, поэтому деньги приходят долго.
Разбирались с этим капитально:
- ⚡️реорганизовали отдел продаж — уволили менеджеров, из-за которых буксовали продажи, наняли новых и изменили подход к структуре отдела. Так появился один старший крутой менеджер, который вел все переговоры, и несколько менеджеров, которые сопровождали сделки и оформляли документы;
- ⚡️оптимизировали логистику — у компании было два склада для приемки и отгрузки товара в двух городах. Этого было недостаточно, потому что поставки шли долго. Было решено использовать еще склады в разных регионах — те, что удобнее и ближе к ключевым клиентам. Это помогло сэкономить на доставке, товары стали приезжать к получателям быстрее, что, в свою очередь, ускорило цикл сделки, а значит, и оплаты;
- ⚡️отказались от кредитной линии — у компании был не просто кредит, а возобновляемая кредитная линия. Это как привычная кредитка: взял деньги, оплатил долг, снова взял. Залезать в этот кредит можно чуть ли не до бесконечности, но его нужно обслуживать — платить проценты по высокой ставке. Было важно закрыть этот кредит как можно быстрее за счет поступлений от продаж. В итоге это удалось сделать за 3 месяца.
А чтобы выручка поступала быстрее и не возникали кассовые разрывы, решили отказаться от длинных отсрочек платежей или давать только в особых случаях.
После: избавились от убытков и накопили 68 млн ₽ в фондах
А теперь — о результатах, которые удалось получить.
- 💪 Кредит на 10 млн ₽ погасили.
- 💪 Кредиторскую задолженность сократили на 11%, а дебиторскую — на 38%.
- 💪 Собственный капитал из минус 10 млн ₽ вывели в плюс 2 млн ₽.
- 💪 Убыток превратили в прибыль: из минус 7 млн ₽ в плюс 8,5 млн ₽.
- 💪Оборачиваемость запасов ускорили co 107 дней до 35 дней. Это значит, что товар продается быстрее, сделок больше, а деньги не морозятся в запасах.
И всё за три месяца!
На графике можно увидеть, как выросли выручка, чистая прибыль и собственный капитал
На старые грабли убытков наступать уже не хотелось, поэтому полученную прибыль начали распределять по фондам. Как и было задумано.
Например, 15% чистой прибыли — в резервный фонд на черный день. Другие фонды — на налоги и дивиденды — тоже стали пополняться, и в итоге за полгода удалось накопить в сумме 68 млн ₽.
Поможем вывести бизнес в плюс
Финдиры Нескучных работают со сложными задачами: помогают поднять продажи и выручку, разобраться с дебиторской и кредиторской задолженностями, увеличить прибыль и собственный капитал.
Они знают, как работать с клиентами и поставщиками; откуда вытащить деньги, когда кажется, что ничего нет; как развиваться и масштабироваться.
Вот несколько примеров, как работают наши финдиры:
- Закрыли накопленный убыток в 5,5 млн ₽
- Разморозили 25 млн ₽ со склада и научились закупать наиболее маржинальные товары
Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любого города России, СНГ и Европы.
А самый простой способ подробнее узнать о том, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓