Что такое прогноз движения денег

Прогноз движения денежных средств — это инструмент финансового планирования, который показывает будущие поступления и выплаты компании и позволяет оценить ее платежеспособность. 

Он помогает предпринимателю заранее понять, будет ли достаточно денег для работы бизнеса.

Шаблон ДДС

Шаблон отчета о движении дережных средств — с настроенными формулами и видеоинструкцией

Получить

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Зачем он нужен бизнесу

Как строится прогноз

Частые ошибки

Поможем с прогнозом движения денег

Что включает прогноз

Прогноз строится на основе данных о движении денежных средств (ДДС) и отражает:

• остатки на счетах;

• ожидаемые поступления;

• планируемые выбытия;

• итоговый денежный баланс.

Главная задача — обеспечить компании положительный остаток денег в течение всего периода.

Зачем он нужен бизнесу

1. Оценка ликвидности. Показывает будущий дефицит или профицит.

2. Принятие решений. Помогает понять:

   • стоит ли брать кредит;

   • можно ли инвестировать;

   • когда лучше делать закупки.

3. Финансовая устойчивость. Позволяет избежать неожиданных проблем.

Пример: предприниматель планирует крупную закупку. Без прогноза он рискует потратить деньги и столкнуться с дефицитом через месяц. С прогнозом — видит последствия заранее и корректирует решение.

Читайте в Нескучной Газете: Анализ отчета о движении денежных средств (ДДС): главное для собственника

Как строится прогноз

1. Анализ прошлых денежных потоков

2. Планирование поступлений

3. Планирование оплат

4. Расчет итогового остатка

Важно учитывать: сезонность, задержки оплат, реальные сроки платежей.

Частые ошибки

Прогноз движения денег — это основа финансового управления. Он позволяет принимать решения не «на ощущениях», а на цифрах.

Поможем с прогнозом движения денег

Нескучные финдиры знают, как построить точный прогноз и использовать его для роста бизнеса.

• Сказ о том, как финдир помогла стоматологии выйти из убытка по чистой прибыли и выйти на 5 млн рублей

• Спасти или закрыть: как производственная компания смогла выйти из кризиса

• Думали, что автосервисы процветают, а на деле нашли 1 700 000 ₽ убытков. Вывели компанию в плюс

Мы работаем с разным бизнесом: строительными компаниями, ресторанами, стоматологиями, торговыми предприятиями, IT-компаниями и много с кем еще.

Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.

А самый простой способ подробнее узнать о том, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓