Что такое финансовый денежный поток

Финансовый денежный поток — это движение денег, связанное с внешним финансированием бизнеса: получением кредитов и займов, их погашением, вкладами собственника и выплатой дивидендов.

Как рассчитать финансовый денежный поток

Зачем отслеживать финансовый поток отдельно

Поможем разобраться с денежными потоками и навсегда забыть про кассовые разрывы

Базовые отчеты для наведения порядка в бизнесе

Топ-23 бесплатных отчетов. Уже более 10 000 предпринимателей пользуются нашими шаблонами

Получить

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Чем финансовый денежный поток отличается от операционного и инвестиционного

В отчете о движении денежных средств (ДДС) все деньги делятся на три блока по виду деятельности. У каждого — своя задача:

Финансовый денежный поток — вспомогательный. Он подпитывает операционный, когда там временно не хватает денег. Если операционный поток устойчиво положительный, финансовый должен постепенно сокращаться: компания перестает зависеть от кредитов и займов.

Как рассчитать финансовый денежный поток

Финансовый ДП = 500 000 + 100 000 − 200 000 − 150 000 = +250 000 ₽

Положительный финансовый поток означает, что бизнес привлек больше денег извне, чем отдал. Это нормально при запуске или в период активного роста. Но если финансовый поток годами остается положительным за счет кредитов — это тревожный сигнал.

Диагностика бизнеса от Нескучных

Обсудим текущее положение дел в вашем бизнесе и актуальные задачи. Найдем эффективные точки роста и составим план действий

Записаться

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Зачем отслеживать финансовый поток отдельно

Без разбивки по видам деятельности картина в ДДС искажается. Например, операционный поток может быть отрицательным, но общий остаток на счете — положительным за счет полученного кредита. Кажется, что всё в порядке. На самом деле бизнес живет в долг. Именно разделение потоков позволяет увидеть реальную причину кассового разрыва и принять правильное решение.

Читайте в Нескучной газете: Виды денежных потоков: операционный, инвестиционный, финансовый

Поможем разобраться с денежными потоками и навсегда забыть про кассовые разрывы

Нескучные финдиры разбивают ДДС по видам деятельности, находят причину проблемы и выстраивают систему, при которой деньги всегда есть там, где они нужны.

• Типография победила хронический кассовый разрыв и в 6 раз увеличила сумму на счетах

• Как финмодель раскрыла тайну кассовых разрывов и помогла всё исправить

• Из убытков и кассовых разрывов — в светлое будущее

Мы работаем с любыми нишами: от торговли и производства до общепита и IT. Онлайн — со всеми городами РФ, СНГ и Европы.

А самый простой способ узнать, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓