Что такое платежный календарь

Платежный календарь — это инструмент планирования денежных потоков, который показывает, когда и какие платежи компания должна совершить и какие поступления ожидаются. Он используется для контроля кассовых разрывов и управления ликвидностью.

Шаблон платежного календаря

Скачайте шаблон для использования в гугл таблицах.
Если будет трудно, мы в письмо положили видеоинструкцию

Получить

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Основная задача

Ошибки в ведении платежного календаря

Поможем настроить платежный календарь и взять денежные потоки под контроль

Как устроен платежный календарь

Календарь формируется на период от недели до нескольких месяцев и включает:

• план поступлений (выручка, получение кредитов и займов, возвраты);

• план оплат (зарплата, налоги, аренда, поставщики, платежи по кредитам и займам, дивиденды).

Это может быть, например, таблица в Excel с разбивкой по дням или неделям.

Основные столбцы:

1. Дата.

2. Операция (описание).

3. Поступление (доход).

4. Оплата (расход).

5. Остаток (сальдо).

6. Приоритет платежа (1/2/3).

7. Контрагент.

8. Статус (план/факт).

9. Примечание.

Основная задача

Главная цель — избежать кассового разрыва, то есть отрицательного остатка денежных средств в конкретный момент времени.

Пример: если на 10 число запланирован платеж по кредиту или оплата поставки сырья, а поступления ожидаются только 15-го — календарь заранее покажет проблему. Это дает время, чтобы:

1. договориться об отсрочке;

2. привлечь краткосрочное финансирование;

3. ускорить оплату от клиентов.

Ошибки в ведении платежного календаря

1. Учет только обязательных платежей без прогнозирования поступлений. Такая ситуация превращает платежный календарь в пассивный реестр платежей, который не позволяет управлять ликвидностью.

2. Отсутствие регулярного обновления: для поддержания актуальности данных стоит обновлять календарь минимум 2 раза в неделю.

3. Игнорирование сезонности: неучет сезонности приводит к недостоверному прогнозу остатков, когда в «высокий» сезон избыток ликвидности создает ложную уверенность в стабильности, а в «низкий» — внезапное падение выручки при сохранении постоянных затрат провоцирует кассовый разрыв.

4. Игнорирование налогов и взносов: нерегулярное или неполное отражение налоговых обязательств приводит к неожиданным списаниям.

Читайте в Нескучной Газете: Мазь от кассовых разрывов: что такое платежный календарь и как им пользоваться

Поможем настроить платежный календарь и взять денежные потоки под контроль

Нескучные Финдиры знают, как не допустить кассовых разрывов даже в кризис.

• Как транспортная компания выбралась из «лизингового шторма» и сэкономила миллионы: кейс логистов из Китая

• Учет займов: мы увеличили оборотку в 6 раз и ни разу не ошиблись с дивидендами

• Прошли несезон без кассовых разрывов. Впервые за 7 лет!

Мы работаем с разным бизнесом: строительными компаниями, ресторанами, стоматологиями, торговыми предприятиями, IT-компаниями и много с кем еще.

Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.

А самый простой способ подробнее узнать о том, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓