Успешное управление бизнесом ― это поиск решений. Иногда индивидуальных, а иногда готовых. Сегодня знакомим вас с пятнадцатью инструментами для ведения финучета в малом бизнесе. Они помогут принять взвешенные управленческие решения и привести дела в порядок. Шаблоны бесплатны и сопровождаются инструкцией ― она находится на последней странице каждого документа. Эти инструменты готовы к работе, вы можете начать пользоваться таблицами уже сегодня.
[FORM PRESET="N"-"Барсетка шаблонов"/]
Обновили статью в августе 2025 года: рассказали о 15 важных отчетах для предпринимателей и показали, как они выглядят на практике.
Содержание
Отчет о движении денежных средств
Калькулятор рентабельности проектов
Калькулятор финансового рычага
Калькулятор влияния скидки на прибыль
Поможем разобраться в цифрах и отчетах
Отчет о движении денежных средств
Это документ, с которого начинается внедрение финансовой отчетности в малом бизнесе. Из этого отчета видно, откуда пришли деньги и куда ушли. Так или иначе его ведут многие собственники ― в блокноте, Эксельке или голове, а вот анализируют не все. Однако нужно сравнивать суммы за разные периоды и по одинаковым статьям, чтобы грамотно оценить эффективность работы и отследить денежные потоки. Например, в этом месяце мы тратим на содержание офиса больше, чем в том.
Собирать фактический материал необходимо для анализа дел в компании. Отчет о движении денежных средств ― удобный инструмент для этого.
Баланс
Самый важный отчет для собственников малых предприятий. Он показывает, сколько денег владельца компании работает в бизнесе. Собственный капитал увеличивается за счет получаемых прибылей, и уменьшается за счет полученных убытков, выплаты дивидендов.
Баланс состоит из активов и пассивов. В активах показывается, что есть у компании, а в пассивах ― кому это принадлежит.
В балансе детализируются активы и пассивы. В примере видно, что запасы могут состоять из сырья и материалов, незавершенного производства, готовой продукции, резервного склада готовой продукции.
Хотите увеличить прибыль х2, х5, х7 раз?
Внедряйте систему управленческого учета. Мы организуем. Показатели — это реальные кейсы наших клиентов.
Управленческий учет покажет:
✓ где возникают скрытые убытки или перерасход бюджета
✓ как можно сократить затраты без ущерба для качества
✓ какие подразделения или проекты приносят наибольшую прибыль
✓ насколько эффективно используются товары и запасы
✓ как оптимизировать ценообразование на продукцию или услуги
Приятная новость: вы можете получить консультацию с финдиректором бесплатно!
Отчет о прибылях и убытках
Он помогает увидеть, сколько на самом деле заработала компания. Этот отчет очищает выручку от расходов.
Учет основных средств
Нужен для того, чтобы систематизировать все данные, которые нужны для расчета амортизации и последующей продажи. В этом документе указывается стоимость и дата покупки, срок полезного использования и другие детали. Здесь может быть указано торговое, складское и производственное оборудование, оргтехника, недвижимость, мебель, транспорт ― все, что предназначено для основной деятельности организации и прослужит дольше года.
Таблица для учета основных средств.
Управление запасами
Помогает навести порядок на складе и знать, сколько товара есть в наличии. Еще управлять запасами ― это держать ходовой товар в достаточном количестве. Чтобы определить спрос на товар, нужно анализировать фактические данные.
ABC-анализ дает понять, какие товары занимали наибольшую долю в выручке компании, а XYZ-анализ помогает понять, как часто покупают конкретный товар. Можно заполнять таблицу и анализировать не только конкретные продукты, но и категории товаров.
Управление запасами ― важная часть работы торговой компании. Также будет актуально для производителей услуг, которые продают сопутствующие товары.
Чтобы не было товарного разрыва ― ситуации, когда клиенты приходят и хотят купить товар, а его нет ― нужно высчитать точку заказа. Так мы узнаем, сколько и когда нужно купить товара.
Учет логистики
С помощью этого инструмента можно анализировать работу с разными транспортными компаниями, учитывать расходы на доставку, если посылку не выкупили.
Учет логистики необходим интернет-магазинам и тем, кто доставляет заказы транспортными компаниями в другие города.
Учет финансовой деятельности
Позволяет собирать информацию по расчету с кредиторами и собственниками. В этом документе учитываются вклады и займы от владельца компании и информация о дивидендах. Также здесь систематизируются данные о сторонних кредитах, займах и лизинге оборудования.
В таком документе сведены все актуальные данные о том, сколько компания должна кредиторам.
Учет сделок
Позволяет предпринимателям не растерять информацию по проектам. В одном документе будут собраны сведения по контрагентам и проджект-менеджерам, по сумме выплат и расходов, данные о расчетах и сроках. Еще в нем подсчитаны прибыль и рентабельность проекта.
Учет сделок актуален при продолжительных проектах, например, в сфере строительства. Это поможет не растерять все важные данные по проекту
Финансовая модель
В финмодели можно запланировать чистую прибыль и выручку, проанализировать и отслеживать ключевые показатели, которые влияют на финансовый результат бизнеса. Ее можно составить как для планируемых направлений бизнеса и компаний, так и для уже существующих. С помощью финмодели можно проверить, как то или иное управленческое решение повлияет на финансовый результат компании.
Пример части финмодели Интернет-магазина.
Платежный календарь
Один из инструментов планирования. Сначала планируют на месяц-два-три бюджет, а на его основе делают платежный календарь. В нем по датам видно, сколько и когда ожидается поступлений и затрат. Это помогает предвосхищать кассовые разрывы: в платежном календаре видны «дырки», которые можно залатать предоплатой от другого клиента, переносом сроков оплаты, заемными средствами и другими способами.
На этом платежном календаре видно, что 5 и 6 августа будут деньги на счету, а 7 и 8 августа компания в кассовом разрыве. Потерпеть нужно до 9 числа, когда поступление на 80 тысяч выведет кассу в плюс.
Зарплатная ведомость
Один из самых актуальных инструментов. Помогает вести учет выплат сотрудникам. Будет полезна компаниям, в которых сложная система мотивации, которая зависит от выполнения показателей эффективности.
Помогает собрать информацию об отпускных, премиях, бонусах и отчислениях в пенсионный фонд, налоговую и соцстрах.
Зарплатная ведомость помогает собирать данные о выплатах и налоге на доходы физических лиц.
Маркетинговый отчет
Сводный документ, в котором учитываются рекламные активности на разных онлайн площадках и привлеченный с них трафик. С помощью такого инструмента можно собрать данные для анализа эффективности рекламы из разных источников: в отчете отдела маркетинга наглядно видно, что эффективней для продвижения вашего продукта ― контекстная реклама в Яндекс.Директе или таргетированная во ВКонтакте. Также здесь можно вести учет рекламных расходов и выручки, которая получена от клиентов из онлайна.
Такой отчет можно делать как для всей компании, так и для отдельных направлений бизнеса.
Калькулятор рентабельности проектов
Посчитает, выгодно заниматься проектом или нет. С его помощью можно определить маржинальность проекта и сравнить ее с плановой. Калькулятор рентабельности проектов даст оценить прибыль проекта с учетом разных систем налогообложения.
Этот инструмент хорошо работает в связке с отчетом о прибылях и убытках, при его использовании нужны и расчеты о производительности труда сотрудников.
Калькулятор финансового рычага
Поможет рассчитать, нужен кредит или нет. Калькулятор финансового рычага сделает расчет эффективности кредита ― сможет компания взлететь на новые деньги или заемные средства потянут ее ко дну.
На первой странице шаблона нужно ввести анкетные данные о компании, на второй странице калькулятор самостоятельно посчитает эффект финансового рычага.
Калькулятор влияния скидки на прибыль
Рассчитает, как повлияет скидка на прибыль компании. Теперь вы сможете делать скидку не на глаз, а учитывая расчет по цене реализации, марже или наценке.
С помощью этого инструмента можно сравнить прибыль со скидкой и без нее.
Все эти шаблоны вы можете бесплатно скачать оптом в нашей барсетке. Сейчас в ней 15 инструментов с видеоинструкциями, которые помогут вести финучет в малом бизнесе самостоятельно. Все шаблоны этих инструментов доступны бесплатно и готовы к работе, нужно только создать их копию на свой диск. Делайте свой бизнес понятным и управляйте им эффективно прямо сейчас.
Поможем разобраться в цифрах и отчетах
Нескучные финдиры каждый день помогают собственникам составлять финмодель и понятные и наглядные отчеты. Так владельцы бизнеса всегда знают, что происходит в компании, и могут принимать управленческие решения на основе точных цифр. Только посмотрите, что умеют наши финансовые директора:
Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей — тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любого города России, СНГ и Европы.
А самый простой способ подробнее узнать о том, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это бесплатная онлайн-консультация ↓
- Отчет о движении денежных средств
- Баланс
- Отчет о прибылях и убытках
- Учет основных средств
- Управление запасами
- Учет логистики
- Учет финансовой деятельности
- Учет сделок
- Финансовая модель
- Платежный календарь
- Зарплатная ведомость
- Маркетинговый отчет
- Калькулятор рентабельности проектов
- Калькулятор финансового рычага
- Калькулятор влияния скидки на прибыль
- Поможем разобраться в цифрах и отчетах
Комментарии