Что такое денежный разрыв

Это одна из самых распространенных проблем предпринимателей: бизнес зарабатывает, но в конкретный момент денег нет.

Ключевое условие: кассовый разрыв возникает в прибыльной компании. Если компания убыточна и денег не хватает постоянно — это уже дефицит денежных средств, а не кассовый разрыв.

Типичные сценарии

Чем это грозит

Как закрыть разрыв

Как предотвратить

Поможем разобраться с денежными разрывами

Базовые отчеты для наведения порядка в бизнесе

Топ-23 бесплатных отчетов. Уже более 10 000 предпринимателей пользуются нашими шаблонами

Получить

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Как определить кассовый разрыв

Базовая формула:

Если итог отрицательный, компания входит в кассовый разрыв. Главная причина — несинхронность денежных потоков.

С точки зрения финансов, причина кассового разрыва — неправильное управление оборотным капиталом. Оборотный капитал включает три ключевых элемента: дебиторскую задолженность, кредиторскую задолженность и запасы.

Типичные сценарии

• Услуги: работы выполняются сейчас, а оплата приходит позже.

• Производство: затраты на материалы и зарплаты возникают до получения выручки.

• Торговля:рост расходов (закупки, реклама) опережает поступления.

• Общепит: списания и потери продуктов увеличивают расходы.

Пример: компания получила крупный заказ, вложилась в закупку и производство, но клиент платит через 45 дней. В этот период возникает разрыв: деньги уже потрачены, а выручка еще не поступила.

Чем это грозит

• Просрочки обязательных платежей.

• Штрафы и пени.

• Ухудшение отношений с партнерами.

• Вынужденные кредиты под высокий процент.

Как закрыть разрыв

Краткосрочные меры:

• Договориться об отсрочке платежей (увеличение кредиторской задолженности);

• Ускорить поступления от клиентов (сокращение дебиторской задолженности);

• Снизить объем запасов или ускорить их оборачиваемость;

• Временно отказаться от дивидендов;

• Разделить крупные платежи.

Как предотвратить

Кассовый разрыв — это управленческая проблема, а не признак убыточности. Он возникает из-за отсутствия контроля над движением денег.

Поэтому методы предотвращения должны напрямую касаться управления оборотным капиталом:

• Работа с дебиторкой (ускорить поступления);

• Кредиторкой (договориться об отсрочке платежей);

• Запасами (сократить заморозку денег).

Основной совет: системно управлять оборотным капиталом: балансировать дебиторскую задолженность, кредиторскую задолженность и запасы.

Читайте в Нескучной Газете: Что такое кассовый разрыв

Поможем разобраться с денежными разрывами

Нескучные финдиры знают, как выстроить систему, при которой деньги всегда есть в нужный момент.

• Из убытков и кассовых разрывов — в светлое будущее

• Как финдир Нескучных финансов вытащил бизнес из долговой спирали за 3 месяца: кейс торговой компании

• Как айти-компания вышла из финансового кризиса за 10 месяцев

Мы работаем с разным бизнесом: строительными компаниями, ресторанами, стоматологиями, торговыми предприятиями, IT-компаниями и много с кем еще.

Вы тоже можете прийти к нам со своей бизнес-задачей: тип бизнеса, город и даже страна не важны. Мы работаем онлайн, поэтому можем сотрудничать с бизнесом из любых городов России, СНГ и Европы.

А самый простой способ подробнее узнать о том, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓