Что такое чистый денежный поток

Чистый денежный поток (Net Cash Flow, NCF) — это разница между всеми поступлениями и всеми выбытиями денег за период. Показывает, стало ли у компании денег больше или меньше — и насколько.

Как рассчитать чистый денежный поток

Как интерпретировать показатель

Поможем взять под контроль денежные потоки и работать без кассовых разрывов

Шаблон платежного календаря

Скачайте шаблон для использования в гугл таблицах.
Если будет трудно, мы в письмо положили видеоинструкцию

Получить

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Чем чистый денежный поток отличается от чистой прибыли

Это самое частое заблуждение в финансах бизнеса: раз есть прибыль — значит, есть и деньги. На самом деле это разные показатели:

Компания может выполнить заказ, признать выручку и показать прибыль в ОПиУ — но деньги от клиента придут только через 60 дней. В ДДС в этот момент денег нет. Именно поэтому бывает: «прибыль есть, а денег нет».

Как рассчитать чистый денежный поток

Чистый денежный поток за месяц — плюс 150 000 ₽. Это значит, что денег на счетах стало больше именно на эту сумму.

Как интерпретировать показатель

Положительный NCF — денег в бизнесе прибавляется. Это хороший знак, если он обеспечен операционным потоком, а не только кредитами.

Отрицательный NCF — денег стало меньше. Если это происходит из-за инвестиций в развитие — нормально. Если из-за операционных убытков три месяца подряд — тревожный сигнал: компания живет в долг.

Читайте в Нескучной газете: Что такое кэш-флоу: виды денежных потоков, как рассчитать и анализировать

Финансовая модель от профессионала

Поймете в каком состоянии бизнес, какие показатели влияют на рост чистой прибыли: выясним рентабельность и окупаемость

Записаться

  Даю свое согласие на обработку персональных данных в соответствии с политикой конфиденциальности и принимаю условия публичной оферты

Поможем взять под контроль денежные потоки и работать без кассовых разрывов

Нескучные финдиры выстраивают систему учета, при которой собственник видит движение денег в режиме реального времени и не попадает в неприятные сюрпризы.

• ПВЗ: навели порядок в финансах и выросли по выручке в 1,7 раза

• Богатый бедный собственник: накопил 60 млн ₽, но не знал об этом

• Как компания оказалась на грани банкротства и что можно было сделать по-другому. История от Нескучного финдира

Работаем с любыми нишами и размерами бизнеса. Онлайн — со всеми городами РФ, СНГ и Европы.

А самый простой способ узнать, как финдир НФ помогает решать бизнес-задачи, — это онлайн-экскурсия ↓